银行零售团队KPI考核细则.docx

零售团队KPI考核细则 一、KPI考核人员 理财经理（含零售主管）、客户服务经理、零售客户经理（资源型、社区支行）。 二、KPI考核周期 （一）理财经理(含零售主管)的KPI考核周期为2019年1月1日-12月31日。 （二）客户服务经理的全年考核分为上、下半年两个阶段，各占比50%。上半年（2019年1月1日-6月30日）考核指标为服务类（占比70%）以及代理中收（占比30%）；下半年（2019年7月1日-12月31日）按本考核细则执行。 （三）零售客户经理（资源型、社区支行）的KPI考核周期为2019年1月1日-12月31日。 三、KPI考核内容 （一）理财经理(含零售主管) KPI考核内容 理财经理(含零售主管)的KPI考核内容包括管户价值客户AUM日均、管户价值客户总存款日均、管户价值客户核心存款日均、价值客户、代理中收及减分类项目。 具体如下： 序号 KPI指标 权重/分值 分值区间 1 规模类 管户价值客户AUM日均新增 15 [0，19.5] 2 管户价值客户总存款日均新增 20 [0，24] 3 管户价值客户核心存款日均新增 25 [0，37.5] 4 客户类 价值客户新增 20 [0，24] 5 收益类 代理中收 20 [0，24] 小计 100 　 6 减分类 管户覆盖率 -5 [-5,0] 扣分累计，-10分封顶。 7 活动量 -4.8 [-4.8,0] 8 网点转型复检运用 -6 [-6,0] 9 销售合规 -10 [-10，0] 10 通报整改 -10 [-10，0] 其中，减分类指标的具体细则如下： 序号 指标维度 衡量标准 分值区间 1 管户覆盖率 1、每季度（自然季）完成管户价值客户全覆盖（100%）联系，扣分=（1-管户覆盖率）*5分。 [-5,0] 2 活动量 每人每月总活动量应达400个（活动量包括电话呼出、面访、微信、上门拜访、社区营销），其中通过座机呼出的数量不得低于总活动量的80%，即320个。 [-4.8,0] 如当月法定假期超过7天、活动量标准相应调减；2019年2月、10月总活动量为300个；如人员当月病假请休超过15天当月不纳入考核。 扣分标准：总活动量及座机呼出活动量，每一项不达标的按人按月扣0.2分。 3 销售合规 违反双录管理规定，双录内容及过程不符合要求的，被总、分行通报的，按人按次扣1分。 (-10，0] 违反产品销售规则，不按规则销售产品，按人按次扣2分。 违反持证规定,员工未持有产品销售资格而销售产品或进行产品双录，按人按次扣1分。 4 通报整改 被外部监管部门或总行通报批评的，按人按次扣8分；被分行通报批评的，按人按次扣4分。（同一事件被多次通报批评的，将累计扣分） (-10，0] 对监管部门、上级或部门检查发现的问题及提出的整改意见，可整改但不按期或按要求进行整改的，按人按次扣4分。（同一事件被多次通报要求整改的，将累计扣分） 备注：1、减分类指标累计分值-10分封顶。 理财经理（含零售主管）KPI考核得分=（管户价值客户AUM日均净增额/考核标准×100×15%+管户价值客户总存款日均净增额/考核标准×100×20%+管户价值客户核心存款日均净增额/考核标准×100×25%+管户价值客户净新增户数/考核标准×100×20%+代理中收/考核标准×100×20%）+减分类指标的分值 KPI考核目标分配依据： 核心存款：根据理财经理（含零售主管）核定职级后对应的最低积分要求，用“存款新增”的最低积分除以60得出核心存款日均新增的最低目标，再根据各管户人上年末价值客户核心存款余额计算出规模系数，规模系数区间[1.0，1.3]。核心存款日均新增目标=最低目标×规模系数。 AUM：根据分行核心存款日均新增目标占AUM日均新增目标的比例（44%），同比例根据理财经理（含零售主管）的核心存款日均新增目标计算出AUM日均新增目标。 总存款：根据分行总存款日均新增目标占AUM日均新增目标的比例（48%），同比例根据理财经理（含零售主管）的AUM日均新增目标计算出总存款日均新增目标。 价值客户：根据理财经理（含零售主管）核定职级后对应的最低积分要求，用“价值客户净增”的最低积分除以100得出价值客户净增的最低目标，再根据各管户人上年末价值客户数量计算出规模系数，规模系数区间[1.0，1.3]。价值客户新增目标=最低目标×规模系数。 代理中收：以理财经理（含零售主管）上年人均代理中收（21000元/人/年）作为“中级理财经理2”的代理中收最低目标，再根据各职级的“价值客户净增”最低积分同比例计算出理财经理（含零售主管）的代理中收最低目标；代理中收规模系数=核心存款规模系数×0.5+价值客户规模系数×0.5。规模系数区间[1.0，1.3]。代理中收目标=最低目标×规模系数。 理财经