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文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 基层经理谈反洗钱演讲征文 篇一：反洗钱法十周年征文四篇 反洗钱法十周年征文一 随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动 的不断猖獗， 我国重视和加快了反洗钱的法制建设。 继 1990 年 12 月 28 日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》 ，在 其第 4 条首次将洗钱活动规定为犯罪后， 1997 年修订的新《刑 法》第 191 条又明确增设了洗钱罪，并于 20xx 年 12 月 29 日《中华人民共和国刑法修正案 ( 三) 》第 7 条对刑法第 191 条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。 20xx 年 3 月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》 ， 其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。此外， 20xx 年 1 月 3 日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系 统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》 、《人民币大额和可疑支 付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交 易报告管理办法》等三部规章 ( 以下简称“一个规定、两个 办法” ) 。20xx 年 12 月新修改的《中国人民银行法》也增加 了有关反洗钱的条款。从而，初步构建了一个以反洗钱刑事 法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规 相配套的反洗钱法律体系。然而，随着国际国内反洗钱形势 的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 工作的需要，急需健全和完善。 一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题 总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，与国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面： 1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。 尽管《刑法》 经 1997 年、20xx 年两次修订， 在其第 191 条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存 在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确 规定和实施细则，导致实践中操作性不强 ; 二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、 恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。而当今国际上的有关立法大都把洗钱罪的上游犯罪扩大到了所有严重犯罪。联合国反腐败公约等国际公约也要求将腐败犯罪和其他严重犯 罪列为洗钱罪的上游犯罪。 [ ② ] 实际上，洗钱犯罪已经从过去仅与毒品犯罪等少数犯罪有关，发展到与所有产生经济收益的犯罪有关。对上游犯罪范围规定过窄，直接影响洗钱犯罪对象的范围，不利于预防和打击洗钱活动，尤其是在我国贪污腐败、诈骗和透漏税现象十分严重的情况下，对其犯罪 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 所得的清洗不纳入洗钱罪打击范围之内，无疑极大地纵容了洗钱活动的猖獗 ; 三是在洗钱罪的主客观构成要件上，规定的范围也 较窄。在主观方面的构成要件上， 新刑法第 191 条规定： 行为人必须“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走 私犯罪的违法所得及其产生的收益” 而协助洗钱的， 这里“明 知”的范围显然过小，一方面给公诉活动增加了困难，检察机关很难证明 ; 另一方面，也让很多本 应该因其重大过失而负有责任的人逃脱法律责任，不利于促使反洗钱工作人员和社会公众对洗钱活动的警觉性和危害 性的重视。 [ ③ ] 在洗钱罪的客观方面，按新刑法第 191 条规 定，仅为行为人实施了掩饰、隐瞒上游的四种犯罪的违法所得及其产生收益的来源和性质的行为，而国外的立法，如美国，已将掩饰、隐瞒犯罪收益的性质、来源以及所在地、所 有权或控制权的行为皆规定为犯罪。 [ ④ ] 2、缺乏专门的反洗钱法。 反洗钱防范、 监控工作涉及到诸多部门和行业。 但目前， 就反洗钱作出系统规定的规范性文件主要是人民银行制定 的专门针对金融机构反洗钱的“一个规定、两个办法” ，但 由于“一个规定、两个办法”只是属于部门规章，法律层次较低，使得反洗钱的工作只能局限在金融业主要是银行业开 文档来源为 :从网络收集整理 .word 版本可编辑 .欢迎下载支持 . 展，证券业、保险业及其他洗钱高风险行业的反洗钱工作目 前还无法依法开展。反洗钱是一项系统的社会工程，不仅是 金融业应该承担的一项社会责任，也需要反洗钱各相关部门 和行业如公安、 税务、工商、海关、财政等执法部门和证券、 保险甚至零售、珠宝等行业的共同协作和参与。 《中国人民银行法》和人民银行“三定”方案虽然赋予了人民银行协调 国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作的职责，但至今仍没有