个人理财业务 分析QDII理财产品 3-2-6分析QDII理财产品 审核修改.pptxVIP

项目三 熟悉和开展银行理财业务本单元主讲教师：吴娜知识点 分析QDII理财产品知识点内容认知QDII理财产品认知QDII理财产品的风险特征12掌握QDII理财产品的投资策略3 Qualified Domestic Institutional Investor认知QDII理财产品1 QDII是指在一国境内设立，经该国有关部门批准，有控制地，允许境内机构投资境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排。认知QDII理财产品1 对个人投资者来说，QDII可以实现代客境外理财业务，真正实现自己的资产在全球范围内进行配置。分散风险优化资产配置投资工具品种更丰富投资范围更广机会更多认知QDII理财产品1国际资本市场全球化投资工具QDII投资品种QDII产品的投资优势QDII产品的投资优势认知QDII理财产品11.投资范围更广机会更多QDII产品的投资优势认知QDII理财产品12.分散风险优化资产配置QDII产品的投资优势认知QDII理财产品13.投资工具品种更丰富海外资本市场挂牌交易的股票和债券、还可投资存托凭证、资产抵押证券、公募基金、结构性投资产品等QDII风险认知QDII理财产品的风险特征2市场风险利率风险信用风险投资管理人风险QDII风险特征海外投资特别风险流动性风险海外投资特别风险认知QDII理财产品的风险特征汇率风险2各国汇率、税法、政府政策、对外贸易、结算、托管等风险以人民币筹集资金以美元等外币进行投资境外市场投资风险政治法律风险金融衍生工具投资风险政治经济局势变化或法令的变动等金融衍生产品杠杆效应广价格波动大 （1）关注投资的市场掌握QDII理财产品的投资策略3 选择QDII产品首先要看它投资于什么市场，然后结合自己的风险承受能力来选择。 （1）关注投资的市场掌握QDII理财产品的投资策略3 （1）关注投资的市场掌握QDII理财产品的投资策略3 （1）关注投资的市场掌握QDII理财产品的投资策略3 （2）投资比例分配风险与它在各种资产投资比例有关掌握QDII理财产品的投资策略3 QDII产品，不同的投资结构其收益和风险不同是选择产品时必须考虑的。 （2）投资比例分配风险与它在各种资产投资比例有关掌握QDII理财产品的投资策略3 （3）关注投资人的投资水平掌握QDII理财产品的投资策略3 购买QDII产品，要选择投资经验丰富、以往业绩突出的投资经理管理的产品。 （4）综合考虑产品因素掌握QDII理财产品的投资策略3 不同QDII产品投资的认购起点金额、管理费水平、是否可终止等方面也应作为选择产品的因索。 （5）根据自身的风险偏好选择保守型稳健型平衡型掌握QDII理财产品的投资策略激进型积极型3 如果自身具备一定的风险承受能力，有思想准备愿意承担一定的风险，可以考虑收益较高的产品。。 （6）适当考虑人民币升值的预期掌握QDII理财产品的投资策略3 （6）适当考虑人民币升值的预期掌握QDII理财产品的投资策略3谢谢！