农村信用社反洗钱报告.pdfVIP

XXX农村信用社反洗钱 专项审计汇总报告 XX 省农村信用社联合社： 根据省联社 2017 年审计工作安排， XX稽核审计中心 （以 下简称“ XX 中心”）辖内 22 家县（市）行社自 2017 年 7 月 10 日至 9 月 5 日对反洗钱工作管理，完善反洗钱内控制度， 规范反洗钱工作流程进行了审计。现将审计情况报告如下： 一、基本情况 根据 《XX 省农村信用社反洗钱专项审计总体方案》 甘信 联发 【2017 】194 号文件要求 ，XX 中心及时成立了反洗钱专 项审计督导组，负责对辖内各行社的审计情况及进度进行现 场检查、指导和汇总上报工作。督导组对此项工作开展情况 进行了全程督查，在现场检查过程中行社出现的问题及时进 行了纠正和答复。各行社结合各自实际均制定了审计实施方 案，主要以调阅会议记录、大额交易登记簿、原始凭证和反 洗钱监测系统提取各类数据等手段进行审计，并按要求组织 审前培训，按时向 XX 中心上报审计简报和审计报告。 截止 2017 年 8 月末，辖内 22 家行社职工总数 XX 人 , 其 中正式员工 XX 人、劳务派遣 2XX人、临时工 4XX人；各项 存款余额为 XX 万元，较年初净增 X 万元；各项贷款余额 XX 万元，较年初净增 XX 万元；辖内共抽审营业网点 118 个， 占总网点数 XX个的 4XX%；发现违规问题 XX 笔，金额 XX 万 元，其中反洗钱工作组织管理情况违规笔数占比为 XX%；客 户身份识别制度执行情况违规笔数与金额占比为 1XXXXX%； 大额和可疑交易报告制度执行情况违规笔数与金额占比为 XX；客户资料保存情况违规笔数占比为 XX；其他问题违规笔 数与金额占比为 XX。 XX 中心辖内 22 家行社具体抽样和违规情况统计表（单位： 万元） 序号 行社名称 抽样总笔数 抽样总金额 违规总笔数 违规总金额 4 5 1 合计 二、审计评价 审计表明， 随着当前全省农村信用社内控管理的加强、 业务系统的改造升级及科技信息手段 在反洗钱中的应用， 反洗钱体系日渐完善， 反洗钱管理水平有了明显提高。 辖内大部分行社能够 根据业务发展需要和风险可控的原则， 修订完善相关反洗钱制度， 关键环节的控制机制与流程设 计基本健全、合理，在保障业务发展和市场竞争需求的同时，有效地遏制了违规行为。 在本次审 计中行社都能够揭示反洗钱工作中存在的问题和不足， 有效提高了反洗钱管理工作质量和业务水 平，依法全面履行反洗钱义务。 但是，由于甘南和 XX 属少数民族地区，存在职工人数 紧缺现象严重，造成反洗钱专职岗位由大多数网点会计兼 任，未配备专职反洗钱岗位人员现象较为突出。主要包括： 一是个别行社内控制度建设流于形式，并没有根据单位实际 建立符合自身特