银行从业资格题库3年银行从业资格考试(个人理财)重点习题及答案二.docVIP

　　单选题： 　　1.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是()。 　　A.保证收益型理财计划 　　B.非保证收益型理财计划 　　C.保本浮动收益理财计划 　　D.非保本浮动收益理财计划 [答案]A 模考吧2013年银行从业资格考试必威体育精装版专家预测试题 /yinhang/ 　　2.由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是()。 　　A.非保本浮动收益理财计划 　　B.保本浮动收益理财计划 　　C.最低收益理财计划 　　D.固定收益理财计划 　　[答案]C 　　3.投资者投资哪个理财计划从而承担最低的投资风险?()。 　　A.非保本浮动收益理财计划 　　B.保本浮动收益理财计划 　　C.最低收益理财计划 　　D.固定收益理财计划 　　[答案]D 　　4.商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指()。 　　A.个人理财服务 　　B.投资规划 　　C.综合理财服务 　　D.私人银行业务 　　[答案]A 　　5.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括()。 　　(1) 不打听与自身工作无关的信息 　　(2) 除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责 　　(3) 保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途 　　(4) 不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人 　　A.(1 )(2)(3)(4 ) 　　B.(1 )(2)(4) 　　C.(1 )(2)(3) 　　D.(2 )(4) 　　[答案]B 　　解释：3是爱护机构财产的要求。 　　6.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括() 　　A.交易限额 　　B.错配限额 　　C.止损限额 　　D.风险价值限额 　　[答案]D 　　7.基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金募集。 　　A.3个月 　　B.6个月 　　C.10个月 　　D.1年 [答案]B 模考吧2013年银行从业资格考试必威体育精装版专家预测试题 /yinhang/ 　　8.银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是()。 　　A.不会产生严重的后果，可以允许 　　B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人 　　C.因为情况紧急，特殊情况可以原谅 　　D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责 　　[答案]D 　　9.商业银行应当充分.清晰.准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” 　　A.保证收益型理财计划 　　B.非保本浮动收益理财计划 　　C.保本浮动收益理财计划 　　D.保本固定收益理财计划 　　[答案]A 　　10.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是()。 　　A.证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款 　　B.对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款 　　C.对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分 　　D.证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款 　　[答案]A 　　解释：A中应为处以1万元以上10万元以下的罚款。 　　11.《基金法》的调整对象是()。 　　A.保险基金 　　B.证券投资基金 　　C.政府建设基金 　　D.社会公益基金 　　[答案]B 　　12.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是()。 　　A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理 　　B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年 　　C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产 　　D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金 　　[答案]B 　　解释：应为不得少于二十年。 　　13.受托人做出()行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行