中小企业及其供应链贸易融资问题.pdfVIP

1 绪论 1 绪论 1.1 研究背景 1.1 研究背景 我国中小企业是国民经济中最具活力的组成部分，于经济发展和社会稳定所 我国中小企业是国民经济中最具活力的组成部分，于经济发展和社会稳定所 起的作用可谓居功至伟。截止 2016 年底，我国工商注册的中小企业总量超过 4200 起的作用可谓居功至伟。截止 2016 年底，我国工商注册的中小企业总量超过 4200 万家，占全国企业总数的 99%以上；同时，中小企业贡献了超过 58%的GDP，68% 万家，占全国企业总数的 99%以上；同时，中小企业贡献了超过 58%的GDP，68% 的外贸出口额，52%的税收和 80%的就业，无论是在创造 GDP、出口创汇、缴纳税 的外贸出口额，52%的税收和 80%的就业，无论是在创造 GDP、出口创汇、缴纳税 收方面，还是在提供岗位、解决就业方面，或是在推出创新成果、促进科技进步 收方面，还是在提供岗位、解决就业方面，或是在推出创新成果、促进科技进步 方面，都发挥着不可估量的作用。 方面，都发挥着不可估量的作用。 但是由于先天条件不足、经济环境和金融体制建设还不够完善、国家政策扶 但是由于先天条件不足、经济环境和金融体制建设还不够完善、国家政策扶 持不够等诸多原因的影响，中小企业的发展遇到了人才缺乏、技术滞后、资金短 持不够等诸多原因的影响，中小企业的发展遇到了人才缺乏、技术滞后、资金短 缺等各方面瓶颈。尤其是资金短缺已经成为众多中小企业发展道路上的主要障 缺等各方面瓶颈。尤其是资金短缺已经成为众多中小企业发展道路上的主要障 碍。中小企业主要有两大融资渠道，因自由资金少，在生产经营中留存不够，无 碍。中小企业主要有两大融资渠道，因自由资金少，在生产经营中留存不够，无 法扩大生产，使得内源融资不能满足企业资金需求；而外源融资渠道中，通过发 法扩大生产，使得内源融资不能满足企业资金需求；而外源融资渠道中，通过发 行股票、企业债券或私募股权的方式获得资金的直接融资渠道准入要求太高，大 行股票、企业债券或私募股权的方式获得资金的直接融资渠道准入要求太高，大 部分中小企业难以达到相应标准，而通过银行或其他金融机构贷款的间接融资渠 部分中小企业难以达到相应标准，而通过银行或其他金融机构贷款的间接融资渠 道因中小企业抵质押产品不足、融资成本较高，也具有一定的难度。所以，中小 道因中小企业抵质押产品不足、融资成本较高，也具有一定的难度。所以，中小 企业融资难的问题十分突出。 企业融资难的问题十分突出。 在中小企业融资难题得不到改善的情况下，国内商业银行借鉴国际经验，创 在中小企业融资难题得不到改善的情况下，国内商业银行借鉴国际经验，创 新金融产品，供应链贸易融资应运而生。供应链贸易融资是借助核心企业的资信 新金融产品，供应链贸易融资应运而生。供应链贸易融资是借助核心企业的资信 与实力，为其供应链上的上下游中小企业提供金融支持。不需要额外的信誉及资 与实力，为其供应链上的上下游中小企业提供金融支持。不需要额外的信誉及资 金成本，将资金有效注入配套的中小企业，打破传统贸易融资方式的局限，缓解 金成本，将资金有效注入配套的中小企业，打破传统贸易融资方式的局限，缓解 中小企业融资难的压力。中小企业在面对较大的资金负担和信用不足的情况下， 中小企业融资难的压力。中小企业在面对较大的资金负担和信用不足的情况下， 愿意成为供应链贸易融资的对象，借助核心企业的信誉和供应链整体的竞争力， 愿意成为供应链贸易融资的对象，借助核心企业的信誉和供应链整体的竞争力， 来获得自身的更好发展。从当前国际贸易发展的现实来看，全球供应链贸易融资 来获得自身的更好发展。从当前国际贸易发展的现实来看，全球供应链贸易融资 发展迅速，供应链贸易融资方案成为互利共赢的选择。但是我国仍有很多地方的 发展迅速，供应链贸易融资方案成为互利共赢的选择。但是我国仍有很多地方的 供应链融资仍处于起步阶段，尚未建立符合供应链融资业务的专业化体系，亟待 供应链融资仍处于起步阶段，尚未建立符合供应链融资业务的专业化体系，亟待 扩展与完善。因此，如何用供应链融资方式解决中小企业融资问题将是当下亟待 扩展与完善。因此，如何用供应链融资方式解决中小企业融资问题将是当下亟待 解决的问题。 解决的问题。