XX村镇银行公司客户经理考核办法.docVIP

附件： XX村镇银行公司客户经理考核办法 总则 为建立科学、有效的公司客户经理绩效评估体系，充分调动和激发公司客户经理的工作积极性和主动性，形成有序的竞争和激励机制,促进公司业务稳健发展，特制定《XX村镇银行公司客户经理考核办法》（以下简称“本办法”）。 本办法遵循的原则： 1.效益优先，兼顾规模； 2.公平公正，优胜劣汰； 3.双线考核原则：客户经理行员等级考核和客户经理绩效考核。 本办法适用于各经营机构中以从事公司业务市场营销为主的客户经理。 第二章 客户经理考核规则 第四条 总行客户经理考评委员会全面负责客户经理的行员等级评定及绩效考核。考评委员会组长为总行行长，副组长为分管行长，考评小组成员为公司管理部、计划财务部及综合管理部。考评委员会办公室设在公司管理部，负责牵头和组织评定工作的开展，归集、确认评定材料和数据，计划财务部、综合管理部负责提供评定工作所需的原始数据及相应材料。 第五条 客户经理的考核包括行员等级考核和绩效考核。其中行员等级考核每半年一次，绩效考核每季度一次。 第六条 客户经理行员等级考核主要依据为其在考核期内公司业务责任收入；客户经理绩效考核主要依据为其在考核期内全部业务责任收入。 第七条 客户经理基础薪资按行员等级标准工资发放，业绩薪资根据季度绩效考核结果发放。 第八条 客户经理所管理的客户资产业务被认定为不良的，且经内审合规部审计认定客户经理应当承担相应责任的，按照《XX村镇银行员工违规违纪行为处分办法（试行）》进行处罚。相关认定细则以内审合规部具体规定为准。 客户经理行员等级考核 第九条 为鼓励客户经理积极努力开拓业务，我行为客户经理建立行员等级通道，客户经理行员等级最高为6级5档，最低为13级7档。 第十条 责任收入认定 一、口径：评定行员等级仅以客户经理在考核期内的公司责任收入进行核算。包括公司资产业务责任收入、公司负债业务责任收入、公司中间业务责任收入和其他公司业务责任收入。 二、核算：以经办业务的产品内部资金转移价格（FTP）为核心，责任收入的计算方法和过程由计划财务部负责解释； 三、数据的采集和调整：责任收入的数据采集由计划财务部提供，其他管理部门提供协助；责任收入所涉及的业务归属系以每半年考核时确认的归属为准，对有异议和需补记的其他业务收入，客户经理须填制《内部业务联系单》，经所属经营机构负责人和总行相关管理部门核实认可后方可更正。 第十一条 客户经理最低准入标准 对客户经理设置最低准入标准，低于最低准入标准的即视为不达标。 在考核期内，A类客户经理年化公司责任收入不低于100万元（即25万元/季度），且保证对公存款年化日均规模不低于2000万元；D类客户经理年化公司责任收入不低于50万元（即12.5万元/季度），且保证对公存款年化日均规模不低于1000万元。 第十二条 行员等级评定要求 客户经理行员等级档数主要根据公司责任收入确定，兼顾最低标准对公存款年化日均规模（具体标准详见附表一，该表随FTP计价标准进行相应调整）。 若出现客户经理存款规模未达到责任收入所对应行员等级的情况,则达到下一级对应存款规模的，按下一级最高档数评定，未达到下一级对应存款规模的，按下一级最低档数评定。 客户经理绩效考核 第十三条 客户经理绩效考核为每季度一次，主要依据客户经理在考核期内所开展的全部业务责任收入进行核算。 第十四条 责任收入认定 口径：绩效考核以客户经理在考核期内的全部责任收入进行核算。包括资产业务责任收入、负债业务责任收入、中间业务责任收入和其他业务责任收入。 核算：以经办业务的产品内部资金转移价格（FTP）为核心，责任收入的标准由计财部拟定，计算方法和过程由计划财务部负责解释。 数据的采集和调整：责任收入的数据采集由计划财务部提供，其他管理部门提供协助；责任收入所涉及的业务归属系以每季度考核时确认的归属为准，对有异议和需补记的其他业务收入，客户经理须填制《内部业务联系单》，经所属经营机构负责人和总行相关管理部门核实认可后方可更正。 第五章 客户经理退出机制 第十五条 客户经理预警期 为保持客户经理队伍的整体业务素质，帮助客户经理重建职业发展道路，对已经转正但自参加考核之日起，低于最低准入标准的客户经理设立警示期。 一、黄牌警示期 连续2个考核季度，责任收入或存款规模始终低于最低标准的客户经理，自第3个季度起即进入黄牌警示期。黄牌警示期内，减半发放所有福利。 二、红牌警示期 连续 3个考核季度，责任收入或存款规模始终低于最低准入标准的客户经理，自第4个季度起即进入红牌警示期。红牌警示期内，仅发放最低生活保障费。 第十六条 客户经理退出 为保持客户经理队伍适当的流动性，增加客户经理