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反洗钱考试 -题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各 种洗钱行为规定了统一罪名。 （对） 2 、FATF （四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。 （错）（至少五 年） 3 、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。 （对） 4 、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进 行综合分析。 （对） 5 、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效 果不低于 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》 或其中某项 要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、 过程及结论。 （对） 6 、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。 （对） 7 、埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会。 （错）（沃 尔夫斯堡集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团 不是） 8 、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现 相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。 （错）（非纸质化） 9 、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大 额交易报告制度。 （错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10 、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主 体及其工作人员必须履行的法定义务。 （对） 11 、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。 （对） 12 、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类 管理指引》（银发【2013 】2 号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。 （对） 13 、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗， “明知”指的是知道，不包括可能知道。 （错） 14 、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、 防止泄露，以还原真实交易过程。 （错） 15 、我国最高立法机关 2012 年 12 月在 《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为 洗钱犯罪的上游犯罪。 （对） 16 、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。 （对） 17 、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的 审批。 （对） 18 、中国的《反洗钱法》 ，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19 、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调 和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。 （对） 20 、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判 20 年有期徒刑。 （错） 21 、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小 的唯一因素。 （错） 22 、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主 体及其工作人员必须履行的法定义务。 （对） 23 、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。 （对） 24 、.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求核对、 登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。 （对） 25 、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。 （对） 26 、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错） 27 、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。