合规经营课程.pptVIP

[操作要点]在以往的销售中经常出现的代签名、代抄写事件，讲师在讲解中结合分公司实际案例进行剖析所带来的风险。 [操作要点]举例说明销售误导跟渠道带来的危害，讲师再次强调合规经营的重要性。 [操作要点]结合当地的情况分析按理，可简单讲解。 [操作要点]如实告知义务带来的好处，解析条款的重要性。 [操作要点]用实际案例解读在销售过程中的注意事项。 [操作要点]讲师讲解中应当注意，销售环节中对客户风险承受能力采取的对应措施 [操作要点]宣传材料的统一性。 [操作要点]宣传材料的易发风险的注意点。 [操作要点]宣传材料使用的具体要求和培训管理要求，讲师讲解时可简略讲解 宣传材料及培训管理 总公司负责银行代理业务培训教材的编制及讲师培养，并将审批通过的培训教材或资料下发分公司使用； 公司制式教材的研发、编写、修订，由总公司银行业务管理部培训管理处成立教材研发小组组织完成并印制下发。 分公司银行业务部自主研发的非制式教材和引进利用的司外教材，应上报总公司银行业务管理部审批、备案，未经审批同意的教材一律不得使用； 产说会管理：应当根据各地监管要求，合规举办产说会，按要求报备、留存影像资料、宣传资料等； 是否建立了完善的产品说明会管理制度，产品说明会的课件是否存在误导性内容，产品说明会是否存在侵害保险消费者合法权益的行为？ 机构评估指标 回访成功率 = 回访成功量/（新契约量－退保放弃量） 回访问题件占比 = 回访问题件数/回访成功件数 13个月继续率 = 统计期内承保的期交保单在宽限期内实收的第二年保费（含附加险）/统计期内承保的期交保单首期保费（含附加险）×100％ 期交件数撤保率 = 期交业务撤保件数（指犹豫期内撤保）/期交业务承保件数 客户投诉指数 =（投诉件数÷总投诉件数）/（保费收入÷总保费收入） 银代渠道风控与品质管理 风控指引正式下发后，评估指标将增加“退保率”，同时调整上述5项指标的权重； 退保率 = 期内退保金支出/（期初个险长期险责任准备金+本期个险长期险保费收入）×100% 15% 20% 25% 25% 15% 机构评估指标 银代渠道风控与品质管理 案例6：抗拒检查 银代渠道风控与品质管理 2010年1月至3月，某保监局对某分公司进行了现场检查。在检查过程中，该分公司存在拒绝妨碍监督检查的违法行为。 该分公司A员工在检查组对其工作电脑进行检查时，强行关闭电脑，离开职场，导致检查中断。检查组遂要求该公司妥善保存该电脑，在检查结束前不得删除、销毁电脑内的文件和数据。 当日中午，该分公司副总经理与B员工强行砸毁办公室玻璃门，将上述电脑抢走后，删除了电脑内保存的经营业务档案。 第二天，该副总经理删除分公司职场监控设备内保存的前一天的监控录像记录，销毁了其与B员工实施砸抢行为的重要证据。 案例6：抗拒检查 银代渠道风控与品质管理 案例分析： 上述行为违反了《保险法》第一百五十六条的规定。 据《保险法》第一百七十九条的规定，保监会对上述三名当事人（该分公司直接负责的主管人员与直接责任人）给予以下行政处罚： 　　1、该副总经理终身禁入保险业； 　　2、B员工五年内禁入保险业； 　　3、A员工三年内禁入保险业。 风险防控 —— 突发事件应急管理 指引文件：《新华人寿保险股份有限公司突发事件应急管理办法》（新保合[2011]15 号） 应急事件处理原则：有理有节、快速反应、积极应对、分工协作 三、银代渠道风控与品质管理 重大客户投诉事件 重大上访及群体性事件 集体退保事件 1、积极配合工作组相关工作，并在规定时间内协助出具部门处理意见。 2、负责相关案件的调查取证支持，督促分公司严格按照业务品质管理办法对销售人员进行监督与考核，并负责对案件当事人进行处罚和追偿。 3、不得擅自披露相关信息。 风险防控 —— 重大案件防范 宣传材料、印章单证和费用三个方面的风险管控，应该作为重大案件防范工作的重中之重，必须严格按照相关要求做好流程管理、权限分工、定期追查、重点防控，将责任落实到人。 加强监测：早发现、早报告、早控制、早解决； 积极与客户进行沟通； 加强与媒体沟通； 三、银代渠道风控与品质管理 处罚措施 —— 重大案件追责 指引文件：《案件责任追究管理办法》，2010年7月下发，主要针对重大违法违规案件。 “案件”包括以下三类： 触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。 违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案