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四、制定现金流量计划 现金流量计划显示你的企业每个月预计会有多 少现金流入和流出。 影响制定现金流量计划的因素： （ 1 ）赊销 （影响现金回笼） （ 2 ）赊购 （缓付现金） （ 3 ）某些费用是“非现金”的 ▲ （折旧费） 本月底现金等于下月初的现金 现金流量计划的作用： 1 、显示每月企业现金流入流出量，缺不缺钱， 缺多少钱，什么时间缺钱，缺多长时间；了解 企业经营所需资金 , 对企业筹资与投资进行科 学决策。 2 、显示每月企业的赊售和赊购情况，及时掌握 企业的偿债能力。 3 、有助于准确确定企业的启动资金； 4 、有助于确定企业贷款的数量及贷款的期限， 减少资金成本。 陈立华的现金流量计划 项目 月初现金 业主投资 现金销售收入 赊销的收入 可支配现金 钢材 气费 工资 租金 营销费用 电费 电话费 维护维修费 办公费 保险 注册费 设备 估税 现金总支出 月底现金 月 份 6 7 8 9 10 0 -7035 -11270 -14705 -16340 7000 900 1800 3600 5400 7200 900 1800 3600 5400 7900 -4335 -5870 -5705 -3740 900 1800 3600 5400 7200 100 100 100 200 3200 3200 3200 3200 3200 700 700 700 700 700 100 100 100 100 100 350 350 350 350 350 100 100 100 100 100 60 60 60 60 60 600 600 600 600 600 25 25 25 25 25 50 8750 14935 -7035 6935 -11270 8835 -14705 10635 -16340 12535 -16275 11 -16275 9000 7200 -75 9000 200 3200 700 100 350 100 60 600 25 14335 -14410 陈立华的现金流量计划 ( 修改后 ) 6 月初现金 业主投资 现金销售收入 赊销收入 贷款 其他流进现金 可支配现金 现金采购 钢材 灌气 业主工资 员工工资 租金 营销费用 电费 电话费 维护维修 贷款利息 还贷款本金 保险 注册费 设备 估税 现金总支出 月底现金 7 8 11772 1800 900 7937 3600 1800 9 4902 5400 3600 10 3667 7200 5400 11 4132 9000 7200 0 7000 900 20000 27900 900 100 1500 1700 700 100 350 100 60 1593 25 50 8750 200 16128 11772 14472 1800 0 1500 1700 700 100 350 100 60 13337 3600 100 1500 1700 700 100 350 100 60 13902 5400 100 1500 1700 700 100 350 100 60 16267 7200 200 1500 1700 700 100 350 100 60 20332 9000 200 1500 1700 700 100 350 100 60 25 25 25 25 25 200 6535 7937 200 8435 4902 200 10235 3667 200 12135 4132 200 13935 6397 制定现金流量计划的重要性 ? 现金流量计划是你的企业正常营运的基 础 ? 好的产品、技术、市场，都会因为现金 流量不足而导致停滞，甚至倒闭 五、资金来源 1 、从朋友和亲戚处借钱 2 、从供货商处赊购 3 、从银行或金融机构贷款 4 、申请企业贷款 小 结 现在你已经完成了创业计划的全部内容，对 开办企业后的主要工作有了清醒的认识，下面需 要你做的就是将你的创业计划赋诸实践，踏踏实 实的做好开办企业的各项工作。 第九步 判断你的企业能否生存 学习目的 掌握如何把前面介绍的步骤收集到的所有 信息构成创业计划 ● ● 能够评估自己的管理知识和做出创办企业的 决定 知道怎样评估创业计划以及需要开展怎样的 活动作出明确的打算 ● 一、创业计划 创业计划的几个主要部分 附 件 企 业 财 务 企 业 组 织 市 场 评 估 企 业 构 思 概 要 二、创业决定 你有没有足够的时间和精力来承担企业的 管理工作？ ● 你的企业是否能赚钱？ ● 你是否有足够的资金来办企业？你有没有 足够的责任心和能力 ？ ● ★ ● 什么是可行的企业？ 激发创业者去创办它； ● 产生足够利润