农商行关于四季度案件风险排查情况的报告.docVIP

农商行关于四季度案件风险排查情况的报告 **农商行关于四季度案件风险排查情况的报告省联社监保部：根据《辽宁银监局办公室关于报送银行业金融机构案件风险排查情况的通知》（辽银监发[2014]96号）文件要求，现将**农商行（以下简称“我行”）2015年四季度案件风险排查工作情况报告如下：一、排查工作总体部署情况组织情况：2014年，我行成立了“辽宁沈抚农商行案件风险排查工作领导小组”，由总行董事长任组长，经营行长、监事长任副组长，各部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室由监事长负责领导，稽核（监保）部负责全行案件风险排查工作的组织、监督和检查。开展情况：我行四季度共立项并开始检查案件风险排查项目6项，其中柜台、会计结算业务2项，员工异常行为1项，其他检查3项，具体如下：（一）柜台、会计结算业务检查立项两项一是开展对全辖营业网点的会计核算、管理、监督全面检查工作。作用：全面检查我行会计结算、管理、监督业务操作合规性规定落实情况。效果：进一步规范理部于2015年8月29日至9月30日对全辖各营业网点自主柜员机使用、维护、管理及安全情况进行了一次全面的检查。重点检查柜员机钞箱开闭、加钞、对账等工作环节的合规操作行为、《自助设备运行日志》的登记情况以及设备钥匙、密码的平行交接、双人管理等 规章制度执行情况。（二）员工异常行为风险排查情况稽核（监保）部于2015年12月中旬开展了对我行全体员工的异常行为排查工作，此次排查涉及全行9个营业网点及9个部门和一个中心共155名员工，重点排查“九种人”异常行为。员工异常行为排查通过先自查、总行抽查、调阅监控录像等形式开展，现场面谈、背向勾挑《员工异常行为排查表》等方式进行。作用：全面检查了我行员工异常行为情况。效果：进一步掌握我行员工异常行为，规范了全行员工个人行为和遵守组织纪律自觉性。（三）其他风险排查情况一是开展安全保卫风险排查。四季度，总行稽核（监保）部对全行营业网点进行安全保卫检查3次，重点检查安保学习和规章制度落实情况，以及物防、技防设施管理使用情况。本季度检查共发现问题4个，罚款金额2000元。二是开展信息科技风险排查。稽核（监保）部于2015年10月20日至28日对全行信息科技运行及管理现状进行了全面检查。重点检查我行近一年来，信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全、信息科技运行、业务连续性管理等方面情况以及我行各类信息科技方面检查的整改落实情况。三是开展消费者权益保护工作的风险排查。稽核（监保）部于2015年12月14日至24日对全辖开展了消费者权益保护工作稽核检查，重点检查消保工作开展情况以及相关规章制度执行落实情况。三、存在问题（一）柜台、会计业务检查存在问题1、二季度会计核算、管理及监督检查方面（1）存在问题：一是会计相关登记簿登记不全或登记错误；二是账户管理方面，存在账户开户资料上交不及时以及账户对账率不达标情况；三是账务处理方面，存在客户有效身份信息未及时核查、章戳加盖不清、汇票未验印、未审批及客户漏签字现象。（2）原因分析：个别员工会计制度执行不到位，风险防范意识薄弱，操作环节疏忽大意，内部监管职能部门未能做到有效监管。2、二季度自助设备检查方面（1）存在问题：一些支行负责人检查频率、力度不够，达不到检查要求。（2）原因分析：一些干部职工自助设备检查管理疏忽，规章制度落实不到位。（二）其他检查1、安全保卫检查方面(1)存在问题：一是李石支行、西丰支行二楼无护栏；二是个别员工存在款项交接未当面双签以及钥匙虚假交接。?（2）原因分析：安全保卫制度执行落实不到位，管理松散，缺乏案件防控意识。2、信息科技风险排查（1）存在问题：一是个别支行网点终端、打印机、读卡键盘设备陈旧；二是网络硬件设备杂物、灰尘过多；三是个别陈旧网点电子设备线路杂乱、裸露。（2）原因分析：信息科技相关制度落实不到位，员工科技安全意识薄弱，电子设备定期维护、保养不及时。3、消费者权益保护工作检查方面（1）存在问题：一是开展消保工作方面，古城子分理处未按总行要求开展工作，一些支行工作不到位；二是履职尽责方面，各支行普遍存在告知义务履行不到位行为。（2）原因分析：金融消费者权益保护意识淡薄，消保规章制度执行不到位。四、整改落实（一）柜台、会计结算业务方面存在问题的整改要求1、总行已对有关支行及相关责任人进行了处罚和批评并限期整改，对在期限内不整改、整改不彻底。