人寿保险行业培训-14－岗前－方案设计(PPT 29).pptVIP

* 来自 中国最大的资料库下载 来自 中国最大的资料库下载 方案设计 新人岗前培训—— 讲师自我介绍 专业化推销流程 主顾开拓 方案设计 售后服务 方案说明与促成 争取面谈 发掘需求 以需求为导向 以服务为中心 以建议书为载体 异议处理 课程大纲 一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项 按书写方式 手写式 打印式 按设计方案 表格式 曲线式 叙述式 一、建议书基本知识 1. 建议书的种类 封面 主页 封底 2. 建议书的构成 建议书的内容 称呼 不仅表示尊重，主要告诉客户是为谁设计 寒暄 用赞美语言表答对客户的欣赏之情，说明设计思路 险种组合 明确告诉客户险种名称、保险金额、交费金额、交费期限、保险期限 利益分析 分析客户需求，并告之解决的方案 结束语 祝贺客户拥有保障 落款 业务员姓名、资格证号码、联系方式、日期 全面考虑客户的保险需求 同时充分考虑客户的承受能力 附加适合险种，提供足额保障 建议书是载体，重点是内容设计 利益清晰、重点突出 客观真实、不夸大、不误导 3. 建议书的原则 产品说明书 品牌宣传的工具 展业有力的助手 树立专业形象 4. 建议书的作用 课程大纲 一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项 二、推荐产品组合 1年 每年 658 1 万 住院医疗　 每年交费3870元（每天存入 10.5 元）　 　合 计 1年 每年 150 1 万 意外医疗B　 1年 每年 150 10万 意外伤害 　终身 20年 2912 8 万 人生安康 　保险期限 交费期限 年交保费 保险金额 险种名称 刘先生30岁,交费20年 —“安康人生” 保障计划 根据以上项目， 刘先生具体的保障是多少 因意外导致的医疗费用,对其超过100元的部分,按100%的报销, 每年累计10000元 保单生效30天后，因疾病住院,每年报销累计10000元 保单生效90天内，因意外导致重大疾病保障80000元；保单生效90天后， 每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金 因意外伤害导致身故，在保单生效90天内，给付180000元； 保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至196000元。 因意外伤害导致全残给付100000元, 1 2 3 4 5 保障利益 课程大纲 一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项 三、建议书制作示例 敬呈刘先生： 生命和健康时刻面临着无法预测的威胁,只有未雨绸缪,才能为未来构筑一张健康保护网.刘先生,根据您的需求我专门为您设计了“安康人生”全能保障计划,它集风险、疾病保障于一体,真正实现了大病有保障,小病有人管;定期来存款,理财真方便;省钱省力又省心,健康快乐永相伴. 一、保单特色 保单增值,抵御通账;专款专用,全额赔付; 保障充足,满足需求;增值迅速,帐户充盈 二、险种组合 三、利益分析 保险代理人: 资格证号: 联 系 电 话: 日 期: 保险金额 交费金额 交费期限 保险期限 险种名称 “安康人生”保障计划 1年 每年 658 1 万 住院医疗　 每年交费3870元（每天存入 10.5 元）　 　合 计 1年 每年 150 1 万 意外医疗B　 1年 每年 150 10万 意外伤害 　终身 20年 2912 8 万 人生安康 　保险期限 交费期限 年交保费 保险金额 险种名称 因意外导致的医疗费用,对其超过100元的部分,按100%的报销, 每年累计10000元 1 保单生效30天后，因疾病住院,每年报销累计10000元 2 保单生效90天内，因意外导致重大疾病保障80000元；保单生效90天后， 每5年递增4000元,最高至96000元。确诊即给付增额保险金 3 因意外伤害导致身故，在保单生效90天内，给付180000元； 保单生效90天后，每5年递增4000元,最高至196000元。 4 因意外伤害导致全残给付100000元, 5 课程大纲 一、建议书基本知识 二、推荐产品组合 三、建议书制作示例 四、建议书实作 五、注意事项 四、建议书实作 自我需求诊断 选择产品并进行组合 具体保障利益分析 根据每年的可支配金额，对保险需求按轻重缓急排序 家庭保障 家庭保障 教育基金 家庭保障 养老金 1. 需求分析 2. 选择产品进行组合 主险选择 保额 交费期限 交费方式 保费计算 保险期限 附加险选择（保额、保费计算） 核定费率 是否符合投保规则 3. 具体