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理财产品销售创新合作模式 经纪业务总部 2014.6 分支机构理财产品创设合作模式 创新合作案例 产品引入流程 未来合作方向展望 Part I 分支机构理财产品创设合作模式 合作背景 客户嫌产品收益太低 客户想要 私人定制 银行资金池需要对接产品 认识了个私募界的大牛 增加交易量完成份额目标 代销产品完成产品销售目标 理财产品收入、创新收入、收入、利润 。。。。。。 主要合作模式 公募基金专户 主动管理型 股票/债券/基金/现金 结构化 股票/期货/量化对冲 基金子公司专项资管计划 通道 私募阳光化 股权质押融资 房地产/政府平台委贷 主动管理型 打新股/量化对冲/债券投资 资金池对接 券商资金池 另类投资 股权激励/新三板基金 主要合作模式 信托产品 通道 私募阳光化 单一/集合/财产/财产权 非通道业务 投资类 融资类 私募管理人 主动管理型 股票/债券/基金/现金 结构化 股票/期货/量化对冲 公募基金产品创设合作基本要素 产品成立门槛：不得低于3000万元。 参与人数：100万-300万不得超过200人；300万以上不受人数限制。 主动管理型产品：以优秀的管理人获取绝对收益为卖点。 结构化产品：包括投资顾问、劣后资金出资方、基金管理人、优先级投资者、托管银行。 优先级投资者（银行、客户） 劣后投资者（投顾） 基金专户 银行 投资 理财资金池对接 认购优先份额 获得本金和固定收益 投资加杠杆 获得专项计划支付优先本金和预期收益后的剩余部分 托管 投资 享受投资收益 信托及私募产品合作基本要素 产品成立门槛：信托不得低于3000万元、私募管理人暂无明确限制。 参与人数：信托100万-300万不得超过50人；300万以上不受人数限制。 私募管理人暂无明确限制。 信托产品：投资类信托业务主要包括证券投资、非公开市场金融产品投资和非上市公司股权投资等；融资类业务包括但不限于信托贷款、受让信贷或票据资产、股权投资附加回购选择权、股票质押融资、以融资为目的的财产与财产权信托、各类收益权信托和已开展的非标资金池等业务。二者区别之一是后者设有预期收益率。 私募管理人产品：截至5月12日，共有1559家私募基金构登记为私募基金管理人，可以从事私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金投资管理业务。 Part II 创新合作案例 公募基金专户-主动管理型 南京分公司与华商基金合作专户产品华商成长优选一号，产品为主动管理型，2013年9月成立，截至2014年3月17日收益率为11.66%。 产品计划期限1年，可展期；业绩提成起点6%，业绩提成比例20%。该产品我司共4名客户认购，总计销量833万元。 产品产生收入：1%认购费返还，交易佣金千分之一，分仓交易量15-20倍，1.5%管理费中0.5%举办客户活动。 客户非常满意，成为培育客户的利器。 产品筛选 基金公司初步接洽，推荐投资专户。 总部初评，向分支机构征询产品需求。 产品设计 三方洽谈，分支机构了解产品后达成合作意向。 分支机构与基金公司商定销售政策及收入。 产品推广 分支机构筛选目标客户。 分支机构与基金公司联合路演，为客户展开多样化推介活动。 产品评审 产品评审过会。 产品上线代销。 公募基金专户-结构化 苏州分公司与长安基金合作，引进产品锦绣1号，分公司包销。锦绣1号主要投资于具有一定折价优势封闭式基金和各类ETF，并通过股指期货对冲市场风险，产品形成的交易量增加营业市场份额，为与客户后期合作打下坚实基础。 投顾客户 -做净值排名 -控制成本 -加杠杆 -自有资金做劣后 信托：费率6.5%-6.7% 银行：费率6%-6.5% 分支机构洽谈，设计产品，基金专户费率5.8% 销量摸底，产品评审，上线代销。 产品设计：优先级：劣后级 = 2：1 产品期限两年，优先级固定收益年化5%。 产品净值≤1.2，优先级获取固定收益+优先级收益50%； 产品净值＞1.2，优先级获取固定收益+优先级收益40%。 基金专户通道费千分之六，托管费千分之二。 产品产生收入：佣金率万分之六，分仓交易量5-10倍。 产品共销售2300万元优先级+100万劣后级，总计15名客户认购。 公募基金专户设立注意事项 投顾的重要性：基金专户对投顾资质审核，私募过往