运用综合管理知识及业务管理.pptVIP

综合开拓的意义 产险主打产品介绍 养老险主打产品及销售实务介绍 未来的5到10年，我们的业务队伍不再区分是寿险、产险、年金、银行或证券的产品推销员，而是都能销售多种产品的中国平安的客户经理，成为一支最优秀、最能战斗、充满生机活力的队伍 综合开拓的意义 一保：家庭财产损失保障 积累客户，获得认同 职团客户档案管理，积累准客户 协助客户办理先前投保同业或平安保单的客服事宜 安排保单周年日检视拜访行程 我们单位效益不好，没有钱买保险！ 产品特点 智诚套餐 一款可以直接打折销售的套餐 投保份数越多折扣越大！ 一款保障范围更广、保额更高的套餐 多层次、全方位的意外伤害保障！ 一款保费较以往套餐更优惠的套餐 更合理的低、中、高三档职业类别划分！ 限购1份 限购2份 限购3份 最多180天 30元/天 意外住院津贴 100元免赔额，100％赔付 2万 意外医疗 — 5万 疾病身故 包括航空、火车、轮船及营运汽车　 10万 交通意外伤害 540元 260元  220元 国家法定节日保额翻倍，达20万 10万 意外伤害 5类 3-4类 1-2类 年交保费 免赔/备注 保额 保障责任 产品保障范围 超级实惠！ 经济型Ⅲ-A套餐 意外伤害10万 意外医疗1万 意外津贴30元/天 意外伤害法定节日翻倍 意外医疗翻倍 附加疾病身故 附加交通伤害 多投多优惠，折扣让利 降低4类投保人数（15人） ＝ 平安智诚 套餐 1-3类＞250元；4类＞310元；5类＞590元 1-2类＝220元；3-4类＝260元 5类＝540元 业务咨询 陪同展业 辅导培训 产品顾问 后续服务 借力养老险专员！ 送交建议书 指导客户填写投保单 收取保费 客户 业务员 专员或营业区柜台 提供资料 送保单送发票 交纳保费 签发保单 内勤录入及核保 财务 交业务联 交财务联 取回执 交回执 业务流程 共同努力，完成签单 获得准客户名单，提供良好售后服务 用心经营，抓住机会，得到客户认同，获得更多寿险签单 寿险客户挖掘/客户转介绍发现团险需求,寻找企业决策人， 请专员帮助，进行项目开拓 养老险销售实务 关注手中的人高端客户 关注手中的个人车险客户 关注手中从事人事及财务工作的个人客户 此类客户较高的经济收入显示他们或他们的配偶，可能在企业中承担要职 在大多数城市，拥有私人车辆的客户，一般具有相当的经济实力，并有可能是企业的管理者 企业的人事部、财务部等部门一般负责员工保险的投保及理赔，即使是一般员工也能起到穿针引线的作用 如何寻找企业决策人 如何将团体客户发展成个人客户 从套餐客户 个险客户开发 更多增值服务，服务挖潜 安排理财讲座、医疗保健知识讲座等专题形式的客户增值服务 通过满意度调查收集员工的意见，融洽我们与客户决策部门的关系，获得更多资源 我公司已为员工提供了多种形式的福利，如社保、防暑降温费、加班费、年终奖等，为什么还要买商业保险？ 套餐拒绝话术 我们单位已经有了社保了，不需要商业保险了！ 我公司只准备给员工买份意外险防范工伤方面的风险，至于疾病身故、住院、重疾……跟企业没关系？ 注：异议处理话术请见学员手册 * · 试点版 · 运用综合开拓拓展业务空间 课程大纲 ——集团董事长马明哲在2009高峰会上的致辞 《从产品推销员到客户经理》 提供更多开发客户的方式，丰富主顾开拓工具 促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升 利用综合金融增员 提升服务品质，提高客户满意度 利用信托开发高端客户 通过办理信用卡积累准主顾 通过证券推介开户进行主顾开拓 利用车险、家财险进行主顾开拓 针对套餐客户进行个险再开发 利用卡式业务积累准主顾 提供更多开发客户的方式,丰富主顾开拓工具 促进收入全面提升，帮助基本法考核、晋升 年年都是首期 只要能将客户维护住，保证业务不流失，“个销产”和“个销养（短险）”、“个销健”佣金年年都是“首期”！ 多种业务、多份收入 客户可以享受您为他们提供的银行、证券、信托等全面的综合理财服务，更可获得公司给予的新业务客户服务费用！ 持续提升个险收入 综合开拓为业务队伍带来了更多的机会和资源，开展业务的人员其人均个险FYC大大高于未销售过综拓业务人员的人均个险FYC 开展综拓业务，除了带来佣金、客户源外，对于我们的考核有帮助么？ 开展综拓业务所获得的业绩和件数可以帮助我们参与维持和晋升！ 业绩: 计入维持佣金,累计 不超过同一考核期 内其个险FYC的30% 个人（团队）维持考核 正式业务员晋升业务主任考核 考核佣金：个销产险财务实收保费的5%+个销养短期险佣金+个销养长期险初年度佣金+个销健康险佣金＋信托、证券综合金融服务业务记入考核服务