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家庭投资理财调查报告范文　家庭理财规划报告书　一、家庭情况背景分析　家庭简况　小王与小李刚结婚，两人年龄均为28岁，目前小王和小李家庭　收入稳定，有一套婚房，系双方父母出资购买，已全款付清，无贷款。　房子在市中心，二环以内，两室一厅，90平米。　家庭财务状况简介　两人每月合计工资8000元，每年年终奖合计30000元。另外两　人银行存款上有活期存款5万元，系结婚收的礼金。　二、理财目标　1.未来1年内考虑生第一个小孩。　2.考虑将来家庭人口会有所增加，会有父母帮忙带小孩。打算近　五年内换一套三居室或四居室的大房。　3.为了能将来带孩子出行更方便，考虑未来买一辆小轿车代步。　4.积累家庭积蓄，准备子女教育经费。　5.希望在年老退休以后，两人每月有一定的生活费用保障，不依　赖子女安度晚年。　三、理财规划的制定　前言：我所负责的是小孩出生以后的各项开支费用、教育费用。　以下是我的报告书。　小孩教育和养育费用，可以说是一个家庭最为刚性的需求，从小　孩呱呱坠地开始就要着手准备，其中学费支出弹性很大。　学费支出　幼儿园阶段　收费标准规定，省级示范幼儿园每月的保教费为600元，市级示范幼　儿园500元，一级幼儿园300元，二级幼儿园270元，三级幼儿园　240元。假定该家庭选择的是市级师范幼儿园，那么每年所需费用为　500*12=6000元。　义务教育阶段　免收杂费，只收取课本费和作业本费，具体为小学1-2年级每学　期每人75元，3-6年级每学期每人95元，初中每学期每人170元。　中考考试费每人90元。那么小学6年所需费用为75*2*2+95*2*4=1060　元，初中3年所需费用为170*2*3+90=1110元。　高中阶段　收费标准规定，高中指令性计划生学费实行“新生新政策、老生　老办法”，对XX年秋季入学的学生按现标准实行，示范高中指令生　学费每学期每人675元，一般高中470元。中心城区三限生(省级重　点、示范)每学期每人是4000元，新城区是3500元;(市级重点、示　范)中心城区的三限生每学期每人3000元，新城区2500元;一般高中　中心城区XX元，新城区1500元。假定该家庭选择的是省级重点示　范三限生，那么所需费用为4000*2*3=24000元。　大学阶段　各专业往年学费标准一般为4500-5850元/人年，艺术类(播音与　主持艺术、表演)专业学费标准为9000元/人年。软件工程、空间信　息与数字技术专业第一、二学年学费为5850元/人年，第三、四学年　按办学成本收费，标准为15000元/人年。住宿费为每人每年500元　—1500元左右。假定该家庭选择的是普通专业，那么大学四年所需　学费以及住宿费为5175*4+1000*4=24700元　培训费及其他资料支出　医疗费　食物费　衣物费　其他　总计　青岛理工大学经贸学院经济学专业调查分队制　关于个人理财方式的调查问卷　尊敬的女士／先生：　我是青岛理工大学的学生，为了了解黄岛区居民的理财方式和理财意识现状，本团队基于学术研究的目的开展此次调查，我们保证绝对保障您的隐私。十分感谢您在百忙之中能抽出宝贵时间，谢谢支持，祝您工作顺利，新年快乐！　基本情况调查：　性别：A、男B、女　年龄段：A、18岁以下B、18—25C、25—D、35—45E、45—60F、60学历：A、高中、中专及以下B、大专C、本科D　家庭状况：A、单身BC　D职业：A、科研工作\互联网C　D、公务员E\工程服务、文学艺术G\市场\IJ、其他月收入：A、以下B—、4001—6000　D、调查报告详情：1A、有必要CD、没必要　2）　ABD、不了解E、很不了解　3）　AD、保险　E、债券GH、其他　4）　A、电视BD、朋友E、银行及金融机构F、其他　5）　A、合理安排收支B、资产保值、抵御通货膨胀　C、资产快速增值D、提高生活质量E、医疗养老F、其他　6、下列理财方式您愿意选择哪种　A、股票B、债券C、基金D、储蓄E、保险　F、P2P小额借贷官网理财G、网络理财　7、您收入中每年用于投资的比例是　Ａ、无Ｂ１０％以内Ｃ、１０％——３０％　青岛理工大学经贸学院经济学专业调查分队制　Ｄ、３０％——５０％Ｅ、５０％——８０％Ｆ、８０％以上８、您理财的主要途径　Ａ、独立操作B、依靠金融机构专家　C、根据报纸等媒体理财建议D、朋友帮忙E、其他　９、您对理财产品风险偏好程度　Ａ、低风险Ｂ、中低风险Ｃ、中风险　Ｄ、中高风险Ｅ、高风险　１０、您认为影响理财的方向、收益的主要原因Ａ、相关政策的调整Ｂ、理财观念和知识Ｄ、家庭的影响与支持Ｅ、其他　１１、您选择理财产品时最关注什么　Ａ、产品的投资风险和收益Ｂ、产品的期限Ｄ、金融机构工作人员是否专业Ｆ、专家或媒体推荐）Ａ、收益低Ｂ、安全性差Ｅ、起始金额高１３、选择　Ｅ、全新的体验　）　B