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家庭年支出计划 　　暨南大学　　《财富管理》课程考查　　论文题目家庭理财规划书　　学院经济学院　　学系金融系　　专业金融　　姓名陈戈扬　　学号　　指导教师时旭辉　　二0一五年三月七日　　目录　　一、　　二、声明.........................................................1摘要.........................................................1　　理财原则...............................................1　　理财策略...............................................2　　规划后理财目标的可实现情况.............................2三、　　四、宏观经济分析与基本假设依据...................................3客户的基本情况和理财目标.....................................4　　家庭基本情况...........................................4　　家庭理财目标...........................................4　　五、客户家庭财务报表编制和诊断...................................4　　家庭财务情况...........................................4　　家庭收支情况...........................................6　　家庭财务比率分析.......................................7　　家庭状况分析诊断.......................................7　　六、家庭理财规划.................................................9　　理财目标...............................................9　　理财基本假设...........................................9　　理财整体规划..........................................10　　七、风险提示和定期检讨安排......................................16　　风险提示..............................................16　　定期检讨安排..........................................16八、　　结束语......................................................17　　家庭理财规划书　　陈戈扬经济学院14级金融　　一、声明　　尊敬的黄先生：　　您好！　　感谢您委托我们为您设计理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。本理财报告用来帮助您明确财务需求及目标，帮助您对理财事务进行更好地决策。本理财报告是在您提供的资料基础上，并基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支以及理财对策而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差，您提供信息的完整性、真实性将有利于我们为您更好地量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有信息都由您自愿提供，我们将为您严格必威体育官网网址。　　您长期的理财目标在这份规划书中得到了具体分析，并且我们讲和您一起对这些目标进行了一定调整。通过您家庭财务的分析，我们认为这些目标标在一定条件下是可以达成的，当然这需要我们未来日子里共同对所制订的理财规划进行监督，并在需要时调整。　　这份理财规划书是根据您提供的家庭务信息而制定，如果发现有任何遗漏或者因为我们的疏忽而误会了您意思话，请立即向提出使我们能在第一时间做出修改。　　同时我们也必须告知您的是，这份理财规划书特别针对家庭所设计的，如果有任何其他人使用了这份理财规划我们将不承担任何责。　　二、摘要　　在分析您家庭财务状况和需求的基础上，结合分析您生活和职业特点，我们为您家庭制定了一份详实的理财规划，帮助您更好地规划人生。　　理财原则　　家庭理财就是在金融机构理财顾问的帮助下，通过确定家庭的财务目标，制定财务计划，运用各种理财工具，不断地积累和合理的运用财富，从而实现这些目标的过