车行渠道驻店维护人员工作细则.pptVIP

店内专员着装礼仪规范 工作时间 承保业务 理赔实务 续保实务 旧车开发销售 综合产品销售 禁令与罚责 1、各主管M应协助并指导专员应定期利用双方战略合作前提下，提供的上年度销售信息，进行分类、筛选旧车开发目标客户名单； 2、参照续保实务进行销售工作力争保单促成； 3、对于店内上门咨询客户应热情接待、认真答复，严格执行合作店优惠政策，并注意处理好合作店销售人员、售后人员的业务冲突情况； 店内专员着装礼仪规范 工作时间 承保业务 理赔实务 续保实务 旧车开发销售 综合产品销售 禁令与罚责 1、专员应主动学习公司非车险产品的各项知识和销售技巧，养成向客户推荐综合产品销售习惯； 2、所有专员必须努力完成部门制定的非车险产品销售任务； 3、专员注意收集合作方的财产险、员工意外险等信息上报M，并协助M完成店内自身财意险拓展工作； 4、根据公司指导销售方式，完成车行核心产品“车+意”以及其他阶段性产品销售工作； 店内专员着装礼仪规范 工作时间 承保业务 理赔实务 续保实务 旧车开发销售 综合产品销售 禁令与罚责 1、专员应严格遵守公司的《员工行为准则》和合作车行员工行为规范； 2、专员严禁在店谈论、评价、合作双方高层领导，各级管理人员行为、背景等各方面信息，严禁议论、打听合作双方各类商业机密； 3、专员严禁向店内人员或第三方人员，透露双方合作客户信息、商务政策等各类信息。 “红、黄、蓝”牌处罚制度（2008版）摘要 亮牌是根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险大小、危害程度和损失多少而出示红、黄、蓝牌给予警示。亮牌的种类分红牌、黄牌、蓝牌三种。 针对违规性质极其恶劣、对公司经营管理活动有重大影响的违规事项而出示 针对违规性质较为恶劣、对公司经营管理活动有较大影响的违规事项而出示 针对违规性质较轻、对公司经营管理活动有重大影响的违规事项而出示 序号 违规行为 1 侵吞公司财物、据为己有 2 出具虚假保单及发票 3 擅自在业务系统外进行承保、出单、理赔等操作 4 截留或挪用保费、赔款、手续费等财物收支项目 5 编造虚假赔案 6 泄露公司商业秘密、违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权 7 未及时上报或未上报监管动态、违法案件等重大事项 8 违规核保、承保或保全、理赔操作 9 违规支付代理手续费 10 有价单证管理不善，或造成会计凭证、业务档案等重要原始文档资料丢失 11 财务、业务数据核对、清理不及时或帐实不符 12 违反电脑用户管理制度和权限 处罚的种类分口头批评、通报批评、警告、记过、记大过、留司察看、辞退等七种 ⑴ 流程：空白单证的领取只针对渠道经理（M），M在领取本团队单证时应将销号表和整理完整的单证交给车行渠道部单证管理员陈靖，经检查合格后方可领取对应数量的单证。 ⑵ 要求：交回公司的单证应保证数量齐全（50份/本）资料完整，作废单证必须全联收回不得遗漏。 空白单证的领用： 险种 所需资料 个人 团体 商业险 投保单、被保险人身份证复印件或驾驶证复印件 加盖被保险人公章的投保单 交强险 投保单、行驶证复印件和被保险人身份证复印件或驾驶证复印件 投保单、加盖被保险人公章的投保单 所有专员（S）应以表格内容为标准整理单证所需资料，单证管理员在检查单证过程中如发现资料不齐全的情况，会要求M逐单填写欠条，3个工作日之内如不归还，拒绝领取下批单证。 注意 ⑴ 单证应按照单证流水号从小到大逐单使用 ⑵ 已用单证应保持干净、整洁 ⑶ 交强险保单右上角应写上对应标志的流水号，如客户同时购买商业险和交强险，商业险与交强险可同时填写一份投保单（投保单附在商业保单后），但需要在交强险保单中保单号上方填写对应商业险的流水号。 ⑷ 有价单证在领用后应妥善保管，如果出现丢失现象，公司和部门会对单证领用人给予严重的惩罚（参考分公司惩罚办法） 2.单证使用要求 3.财务联流程图： 人员 分公司财务部 郭瑜 渠道经理 驻店专员 动作 工具 —— 清单报表系统 —— —— 提取前一天承保清单 按照录入人分发承保清单； 对应整理相应财务凭证 按照清单先后顺序整理财务联 汇总所有S一周内的财务联 将整理好的财务联，及时交于M 车行渠道部09培训之 陕西分公司车行渠道部 二零零九年五月 车行渠道S选拔标准/胜任素质 1.必须通过代理人资格考试，持有代理人资格证； 2.中专以上学历，相貌端庄、举止大方； 3.了解公司保险产品； 4.具备较强工作责任心，能吃苦耐劳，且有良好的服务意识； 5.电脑操作熟练。 车行渠道S工作职责 1.配合车行销售人员进行保单的销售、出单和保费收取； 2.配合车行或单独进行续保客户电话呼出； 3.配合定损员进行出险客户的接待，赔案支付信息录入，赔款到账核对； 4