贸易金融业务.ppt

国内信用证:开证行为便利国内企业之间商品交易的货款结算,依照申请人的申请开出的,凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。  --- 银行提供的结算工具 ---以国内贸易为基础 ---有条件的付款承诺 打包贷款(Packing Loan):　　出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资 额度最高为信用证金额的80％。 币种人民币和国际上主要可兑换货币。 利率按人民银行公布的同币种利率执行,计息采取利随本清的方式。 期限自放款之日起至信用证有效期后一个月,原则上不超过半年。  出口押汇: ? 在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后,银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。  远期结售汇:　　交易双方在交易达成时,预定将来某个特定时间(T﹢3或以上),按照约定的买卖币种、金额、远期汇率和期限办理人民币和外币的兑换交易业务。 Tips: ★有助于锁定汇率成本、增强财务稳定性 ★进行远期结售汇与不进行远期结售汇之比较 进行远期结售汇可能降低风险,什么也不做则风险不可控 当市场变动与客户预期一致时,客户进行远期结售汇,则能按照事前确定的水平锁定其成本或收益,避免了金融市场不利波动对其可能造成的损失 当市场变动与客户预期不一致时,客户进行远期结售汇,则可能错过更好的买入/卖出价格,丧失更好的机会 离岸信用证出口议付融资(含出口买单或预付) 离岸福费廷 离岸信用证转让或离岸背对背信用证开证 离、在岸联动保理 离岸非融资性保函(全额保证金) * *  贸 易 金 融 业 务  主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 一、贸易金融服务简介 贸易金融业务是对以〝融资授信〞为主的贸易融资产品的进一步深化,实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化,从客户的需求出发,从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中介,切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金融服务。 主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 在协议价格的基础上最小化货物的购买成本 保持与卖方的良好关系 确保收到在合同中与卖方事先约定的货物 增加货物的吸引力 在没有损失的前提下使货物的价格最大化 确保从买方那里获得付款 赊销( Open Account) 预付款( Cash in Advance) 跟单托收( Documentary Collections ) 信用证( Letters of Credit) 买方的目标 卖方的目标 交易结算手段 二、贸易金融服务概述--贸易服务与支付结算 保理业务 信用证业务 □ 票据:银票承兑、票据贴现(银票/商票贴现、协议付息、代理贴现、商票保贴) □ 内贸融资:流动资金贷款、委托贷款、货押业务、1﹢N供应链融资 □ 国内保理:买断、回购、发票贴现 □ 国际保理:出口双保理、进口保理、出口单保理、发票贴现 □ 1﹢N供应链融资 □ 进口:开证、进口押汇、进口代付等 □ 出口:打包贷款、出口押汇、福费廷等 □ 担保:保函、备用信用证 □ 其他:国内信用证等 保理业务 票据及内贸融资业务 二、我行贸易金融产品体系 离岸业务 □ 银关通(保)、进口商资信调查、出口商资信报告、出口退税帐户托管等 □ 离岸质押,在岸授信 □ 离在岸联动内保外贷 □ 离岸贸易转单结算及融资 □ 在岸进口项下离岸代付业务等 其他业务 二、我行贸易金融产品体系 主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 三、贸易金融产品——保理 1﹢N供应链融资在供应链中找出一个大的核心企业,以核心企业为出发点,为供应链上的节点企业(配套企业)提供金融支持,是基于商品交易项下应收应付、预收预付、和存货融资而衍生出来的组合融资。 三、贸易金融产品——国内信用证 三、国内贸易金融产品——国内信保融资 我行与中国出口信用保险公司签署相关协议 〝中信保〞国内贸易信用保险承担的保险责任:(1)买方破产或无力偿付债务(2)买方拖欠 〝中信保〞 不承担赔偿责任的情况:(1)在销售商损失不属于保险单规定的承保责任 (2)属于保险单规定的除外责任