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geren建议书 　　篇一：个人提案建议书 　　个人提案建议书 　　篇二：个人理财规划建议书 　　个人理财规划建议书 　　陈女士家庭如何规划前程 　　理财机构：锦绣天空理财公司 理财经理：毛云霞 编制日期2016年05月17日 　　目录 　　一、家庭基本情况 　　客户基本资料表 客户基本资料分析 　　二、客户理财目标分析 　　了解客户目标 客户目标表 　　三、客户财务状况分析 　　收入支出表 资产负债表 辅助图形分析 　　四、当前建议和理财 　　现金规划消费规划子女教育规划投资计划（开店规划） 　　五、定期计划调查 　　陈女士您好，通过与您的交流我们公司为您做如下理财规划及建议: 　　一、 家庭基本情况 　　客户基本资料表 　　痛过陈女士的家庭基本资料表我们很容易看出该家庭为三世同堂，是现在比较典型的家庭之一，属于典型的上有老小与小，但陈女士的父母，存有养老金，所以不必为父母的养老担心，其子女和自身人需要好的合理的规划。 　　二、 客户理财目标分析。 　　了解了您的家庭基 　　本情况后，我们会对你进入深一步分析和了解，也就是客户目标分析。客户目标分析也就是客户需求分析，简单的说就是你想做什么该怎么做，做理财规划的基础和前提，好的合理的目标有利于营造一个美好的未来，给您和您的家人带来阳光的明天，以下就是您的目标及目标类。 　　客户目标表 　　三、 客户财务状况分析 　　空有远大的目标还不行，还得有财务基础才行，没有财务基础再远大的目标也是空中楼阁，有可见财务状况的重要作用。古语是“不积跬步无以至千里，不积小流无以成江海”，财务状况既要积累，也要开源，以良好的财务状况迎接清晨 　　的美一天，祝您和您的家人不再为财务而发愁，以下通过现金流量表和资产负责表来反应您的家庭财务状况。 　　月收入支出表 　　单位：元 　　注：1、陈女士由于是服务员，包吃住。其丈夫由公司提供住宿 　　2、其儿子有父母抚养，大部分费用由其父母承担 　　注：以上图表用以辅助收入支出表 　　资产负债表 　　单位：元 　　注，该家庭在农村，由于大部分农村人不喜欢负债，故该家庭也不负债 　　篇三：个人理财规划建议书 　　理财规划建议书 　　致王东鹏先生 　　第一部分：您的基本资料 　　1、 您的家庭基本信息 　　信息栏 　　本人 　　太太 　　女儿 　　大儿子 1 —— —— 佳 —— 国内读大学 　　小儿子 1 —— —— 佳 —— 国内读大学 　　岳父 60 务农 —— 佳 —— —— 　　岳母 　　58 家庭主妇 —— 佳 —— —— 　　年龄 48 28 15 职位 餐厅老板 家庭主妇 学生 工作单位 餐厅 —— —— 健康状况 佳 佳 佳 拟退休年65 60 —— 龄 拟完成教—— —— 国内读大育 学 　　2、您的财务状况 　　资产负债表（2016年12月31日） 　　资产 　　一、生息资产 　　金额（元） 　　负债 　　一、短期负债 　　金额（元） 　　1、现金类资产 　　活期存款 　　现金类资产合计 2、投资资产 　　定期存款 股票 股票基金 　　投资资产合计 生息资产合计 　　二、自用资产 　　自用住宅 餐厅经营设施 　　汽车 　　自用资产合计 　　三、资产合计 　　150000 150000 50000 100000 100000 250000 400000 800000 200000 100000 1100000 1500000 　　短期负债合计 　　二、长期负债 　　长期负债合计 　　三、负债合计 　　净资产 　　0 0 0 1500000 　　收支表（2016年1月1日——2016年12月31日） 　　收入 金额（元） 支出 金额（元） 一、工作收入 一、基本支出 　　餐厅收入 300000 基本支出合计 120000 　　二、不定期支出 工作收入合计 300000 　　二、理财收入 娱乐休闲 60000 　　利息收入 子女教育费用 750 20000 　　养老保险 理财收入合计 750 9600 　　不定期支出合计 89600 三、支出总计 209600 三、收入总计 300750 年储蓄 91150 　　第二部分：您的财务状况分析和诊断 1、 财务比率分析 　　财务比率分析可以用来简明地衡量家庭的财务安全性、流动性、盈利状况，反映家庭的风险偏好、生活方式和价值取向，以进一步诊断财务问题。