《商业银行信贷业务》实训大纲.docVIP

PAGE PAGE 1 《商业银行信贷业务》实训大纲 课程名称：《商业银行信贷业务》 课程类型:专业课 总 学 时: 18课时 理论教学学时: 9课时 技能训练学时: 9课时 适用专业：金融 一、实训目标: 金融专业教学目的主要培养面向业务第一线的应用型高等专门人才。作为金融专业学生既需具备扎实的经济金融理论功底，也要掌握一定的金融业务操作技巧和能力，由于金融行业不仅专业性强，涉及面也宽，如果金融专业学生缺乏业务实践环节，则难于对所学金融专业知识做到准确理解与把握。为锻炼、培养学生实际操作能力，增强学生毕业后的工作适应性，在《商业银行信贷业务》教学中过程中设置了贷款业务操作实训教学内容。 二、实训要求: 通过实训教学环节，结合学生所学的贷款理论，让学生初步掌握贷款的操作规程和原理，尽量做到理论与实际相结合，以达到既能巩固学生的理论知识，又能增强其动手能力的目的。《商业银行信贷业务》实训使用软件是《智盛信贷业务模拟系统》。 《智盛信贷业务模拟系统》运用先进的计算机和网络技术，采用以商业银行总行为数据中心的集中式数据网络系统方式，把信贷日常业务处理、决策管理流程、贷款和客户资料积累、贷款风险预警、贷款分类评级、数据统计分析、信贷监督检查等信贷管理的各个环节和过程全部纳入计算机处理实现 “以客户为中心、以优质客户发现为前提、以市场和行业为导向、以风险控制为核心、以量化分析为主” 的新的信贷管理机制。 《智盛信贷业务模拟系统》主要功能： 1、客户信息管理：主要用于企业客户、个人客户的基本信息管理、业务活动管理以及客户交易管理、财务状况管理。 2、信贷业务管理：主要对信贷业务过程中的贷前调查、贷中审查、贷后检查`进行处理，实现电子化审贷流程。通过对行业信息、政策信息、银行贷款信息的分析，结合企业客户的财务状况、非财务状况、企业贷款或授信额度的分析，为信贷决策提供辅助支持。 3、信贷风险管理：主要对企业的信用状况进行评估，对信贷检查过程中出现的问题进行预警。 4、信贷资产管理：主要对银行信贷不良资产的处置过程进行管理。 实训模块一:信贷业务系统概述 实训要求 1、要求学生结合所学的贷款理论，初步掌握商业银行信贷业务系统功能、运行环境、信贷业务系统应用界面、信贷业务系统登录的操作规程和原理。 2、要求学生根据实训内容，在实训前对专业知识进行预先学习。 3、在实训前，教师要对学生实训进行专业知识培训。 实训内容 HYPERLINK \l _Toc136602239 一 、信贷业务系统功能 HYPERLINK \l _Toc136602240 二 、信贷业务系统运行环境 HYPERLINK \l _Toc136602241 三 、信贷业务系统人员管理 HYPERLINK \l _Toc136602242 四 、信贷业务系统应用界面操作概述 HYPERLINK \l _Toc136602243 （一）信贷业务系统界面说明 HYPERLINK \l _Toc136602244 （二）信贷业务系统登录 实训方式 信贷实训室操作商业银行信贷业务系统软件 实训模块 HYPERLINK \l _Toc136602245 二:客户信息管理 实训要求 1、要求学生结合所学的客户信息登记、财务报表、资产负债表、损益表、现金流量表、财务报表指标比例分析原理，初步掌握客户信息登记、财务报表、资产负债表、损益表、现金流量表、财务报表指标比例分析的操作规程，做到理论与实际相结合，以达到既能巩固学生的理论知识，又能增强其动手操作能力的目的。 2、要求学生根据实训内容，在实训前对专业知识进行预先学习。 3、在实训前，教师要对学生实训进行专业知识培训。 实训内容 HYPERLINK \l _Toc136602246 一 、登记查询（客户概况登记） HYPERLINK \l _Toc136602247 （一） 登记（查询） HYPERLINK \l _Toc136602248 （二） 前台客户号 HYPERLINK \l _Toc136602249 二 、公司信息 HYPERLINK \l _Toc136602250 （一） 基本信息 HYPERLINK \l _Toc136602251 （二） 部门信息 HYPERLINK \l _Toc136602252 （三） 主要负责人 HYPERLINK \l _Toc136602253 （四） 董事会成员 HYPERLINK \l _Toc136602254 （五） 子公司结构 HYPERLINK \l _Toc136602255 （六） 关联企业 HYPERLINK \l _Toc136602256 （七） 基本证件 HYPERLINK \l _