银行自助票款管理办法课件.ppt

自助票款机管理办法介绍 制度管理处 吞没卡登记。管辖机构必须及时取出机具内的吞没卡，摘录有关内容和吞卡原因，使用主机专用交易查询吞没卡记录并与实物卡进行核对，并建立吞没卡登记簿。 吞没卡管理。管辖机构应指定专人保管吞没卡，并入保险箱（柜）保管。保管人员临时离岗或轮岗应办理交接手续并登记交接登记簿。 吞没卡领取。客户领取吞没卡需提供持卡人身份证件，保管人员核实身份证件并验密确认持卡人身份后，留存身份证复印件，摘录客户身份证信息并登记交接登记簿，客户签字后将卡片交还客户。若由他人代领需同时提交代理人身份证件原件及复印件、业务办理委托书（委托书需载明相应的账号和卡号，并加盖单位公章、银行预留印鉴），并留存相关信息。 第八章 吞没卡管理 自助票款机到货验收、物理安装、设备配置、系统调测、设备初验、试运行和设备终验等工作由信息科技部门按照有关规定执行，并做好相关记录。在自助票款机设备全生命周期内，应建立和维护相关配置信息。 自助票款机运行故障的处理 （一）自助票款机管辖机构应现场巡查自助票款机的运行状况，发现异常要立即检查设备外观和运行状态，对于业务故障应及时处理，技术故障应立即通知信息科技部门。 （二）信息科技部门应实时监控自助票款机的运行状况，发现故障要主动联系管辖机构确认，指定专人受理自助票款机运行过程中涉及程序、设备、通讯、监控等技术故障的报修，及时安排人员进行处理并做好记录，尽早恢复设备的正常运行。 第九章 技术管理 信息科技部门应定期组织自助票款机运行状况检查、磨损部件更换、功能性能测试、使用环境检查等预防性维护工作，并做好相关记录。 自助票款机系统升级要按照有关规定进行操作，确保升级过程的安全性及升级后设备的可靠性。 自助票款机管辖机构应严格控制自助票款机的停机范围，不断提高设备的使用效益。 自助票款机的报废条件和报废流程应按照计算机设备报废的有关规定执行。 信息科技部门按照有关规定做好自助票款机服务商管理工作，客观评价服务质量，核实备品备件及服务人员配备情况，确保服务渠道畅通。 新建或改建的自助票款机须符合国家安全行业标准及我行技术规范要求，安装视频监控、防撬探测报警和联网报警等安全防范设施，并按照相关规定履行向属地公安机关审报建设和验收程序。 对于设置在营业网点和自助银行以外的自助票款机，应与设备所在单位签订合作协议，明确双方责任和义务，协同做好自助票款机的安全防范。 营业网点应于每日营业前应检查网点内的自助票款机外观和运行状态，发现异物、运行异常等风险隐患应立即清除，发生风险事件和案件应及时报告上级主管部门。 自助票款机取包调运过程的押运护卫工作，比照自动柜员机相关规定执行 第十章 安全管理 一、自助票款机使用协议（范本） 二、财智账户卡（智富通）业务申请书 三、存入票据清单 四、票款包存入差错通知单 附件 谢谢大家 * Company Logo Company LOGO * Company Logo Company LOGO 一、业务简介 自助票款机定义： 自助票款机是用于对公客户将票据和现金款项自行封包后自助存入的机具。 自助票款机的优势： 时间灵活、操作便利的自助服务 拓展对公客户服务渠道，延展客户服务时间 改善客户服务体验，提升对公业务客户服务能力。 自助票款机的结构： 二、自助票款机管理办法整体情况 为加强自助票款机管理，切实控制业务风险，支持自助票款机的应用推广，我行制定了《自助票款机管理办法（试行）》（工银办发[2011]548号），明确相关管理规定，确保业务开展的规范性。 《办法》正文共计十一章六十六条，附件包括协议模板和相关申请表、业务凭证。 《办法》阐述了业务定义、目标客户、机具布放原则，明确了各部门职责、业务管理模式、账务处理模式，规范了机具管理、办理条件、业务操作管理、机具管理和安全管理等相关内容。 第一章 总则 第二章 基本规定 第三章 部门职责分工 第四章 机具管理 第五章 办理条件 第六章 业务操作管理 第七章 差错票款包处理 第八章 吞没卡管理 第九章 技术管理 第十章 安全管理 第十一章 附则 三、《办法》主要内容 自助票款机是指为满足对公客户需求，我行开发的用于对公客户将票据和现金款项自行封包后自助存入的机具。 对公客户是指在我行开立本外币单位银行结算账户的公司客户、机构客户和个体工商户等。 本办法适用于我行境内机构的自助票款机管理。 第一章 总则 原则“合理布局、满足需求、易于管理、防范风险”，优先安排布放在结算业务量大、客户需求强、安全系数高的营业网点和网点以外场所。 日常运行管理机构：营业网点、现金营运中心或自助设备运营中心。 管理模式：集中模式和分散模式 集中模式是指由开办行指定一个或多个集中处理机构集中处理票据和现金款