支持走出去的金融产品—中国银行的优势产品保函.pdf

支持走出去的金融产品 —— 中国银行的优势产品保函中国银行的优势产品保函中国银行的优势产品保函中国银行的优势产品保函 培训提纲  企业企业 “走出去走出去”的项目过程的项目过程  贯穿项目全过程的金融产品——保函  保函的实质及基本职能  什么叫中间业务什么叫中间业务  企业选择银行的考虑因素  中国银行的优势  银行保函的常见形式 2 培训提纲  保保函结构结构  保函的常见类型保函的常见类型  保函基本要素  常用保函的用途及掌握要点  保函操作流程  保函费率 3 培训提纲  保函业务合规性的体现  处理保函所遵循的指导原则及参照依据  保函风险成因  如何防范风险  跟单信用证与独立性保函的区别跟单信用证与独立性保函的区别  保函与备用信用保函与备用信用证的区别的区别  相关国家对保函的特殊要求 4 企业“走出去走出去”的项目过程的项目过程 1.投标方决策投标方决策——信息获信息获取、组织过程程、决策审决策审批 22.投标方投标投标方投标——买标书买标书、做标做标、内部评标内部评标、决标决标、交标交标 3.招标方开标——资审、商务报价、技术标准 4.招标方授标 5. 中标方向招标方提供履约保函、与招标方签署合同、向 招标方提供预付款保函招标方提供预付款保函 （（如需如需）） 5 企业“走出去”的项目过程 6. 中标方根据合同要求履行合同，并根据合同付款条件获得 款项款项 77..项目验收并交付使用项目验收并交付使用 8.招标方签署完招标方签署完工证书书 （takingg-over/p/pac)) 9.质保期结束后由招标方签署合同履约证书(performance/fac) 6 贯穿项目的金融产品——保函 1. 资审阶段的企业资信证明、企业银行授信额度证明、银 行项目贷款承诺函等承诺类中间业务行项目贷款承诺函等承诺类中间业务 2. 对外劳务合作备付金保函 3. 投标保函 4. 履约保函 7 贯穿项目的金融产品——保函 5. 预付款保付款保函 6.6. 预留金保函预留金保函 （（留滞金保函留滞金保函）） 7. 临时进口海关关税保函 8. 项目采购转开保函/或通知保函 99. 融资保函融资保函 （（5050亿美元专项额度亿美元专项额度）） 10.设备租赁保函 11.质量保函（维修金保函） 8 保函的实质及基本职能保函的实质及基本职能 一.保函的实实质 在金融产品中在金融产品中，保保函仅属于银行中间业务中的仅属于银行中间业务中的一项产品项产品 （（中中 间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债、形成银行非利 息收入的业务），但在国际商务活动中，保函因其能够解决合约 双方互不信任的问题而成为不可或缺的金融产品