华宝现金添益交易型货币场基金.PDF

华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 华宝现金添益交易型货币市场基金 招募说明书 （更新） 2018 年第1 号 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［2012 ］1651 号的核准，进行募集。 基金管理人保证《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》( 以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在 上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素 都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低 投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额 净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入 本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加； 当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份 额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金 管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本 基金的风险。 在目前结算规则下，T 日买入的基金份额，当日可卖出和赎回；T 日申购的基金份额， T+2 日可卖出和赎回。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，并 根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受 能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2018 年6 月27 日，有关财务数据和净值表现截止日 为2018 年3 月31 日，财务数据未经审计。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 2 华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 目 录 一、 绪 言4 二、 释 义5 三、 基金管理人9 四、 基金托管人 14 五、 相关服务机构 17 六、 基金的募集34 七、 基金合同生效35 八、基金份额的折算与变更登记36 九、基金份额的交易38 十、基金份额的申购与赎回39 十一、 基金的投资45 十二、基金的业绩56 十三、基金财产58 十四、基金资产估值59 十五、基金收益与分配64 十六、基金的费用与税收66 十七、基金的会计与审计68 十八、基金的信息披露69 十九、风险揭示74 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算77 二十一、基金合同的内容摘要80 二十二、基金托管协议内容摘要93 二十三、对基金份额持有人的服务 104 二十四、其他应披露事项 106 二十五、招募说明书存放及查阅方式 107 二十六、备查文件 108