客户更新资料问答集-华南银行.PDF

客戶更新資料 問答集 108 年1月 14日 Q1 ：銀行這些客戶更新資料的措施造成我很大的困擾，這些措施跟我有什麼關係？ A1 ：華南銀行辦理洗錢防制及打擊資恐措施絕對不是針對特定人士，而是因為現 今絕大多數的犯罪者要能享有犯罪的不法利益，就必須透過洗錢的管道漂白 贓款，為了要讓臺灣的金流更透明，金融秩序更好，需要全民配合一起協助 阻止不法之徒得逞。 Q2 ：我是個人戶，我該提供哪 些資料呢？ A2 ：請您於更新資料時提供足以證明身分的證件，例如： 1 、本國人的客戶，請您提供身分證。 2 、非本國人的客戶，請您提供護照或居留證。 必要時，華南銀行會依情形向您徵求其他證明文件。另外，建議您可先 向原開戶分行或本行客服中心 (02)2181-0101確認應攜帶之資料。 Q3 ：我是公司戶，我該提供哪些資料呢？ A3 ：請您提供這些證件： 1 、股權證明文件（例如股東名冊、出資證明）。 2 、信託契約（若您為信託之受託人時才要提供）。 3 、高階管理人員身分證明文件（例如身分證、護照、居留證、年報或變更 事項卡等，可以影本替代）。 4 、實質受益人身分證明文件（例如身分證、護照、居留證等，可以影本替 代；無記名股票持有人可以股權證明替代身分證明文件）。 5 、法人登記文件、章程。 必要時，華南銀行會依情形向您徵求其他證明文件。另外，建議您可先 向原開戶分行或本行客服中心 (02)2181-0101確認應攜帶之資料。 Q4 ：我是非公司的團體 （公寓大廈管理委員會、寺廟、社團法人或財團法人），我該 提供那些資料呢？ A4 ：請您提供這些證件： 1 、主管機關登記證照或核准成立或備案之文件。 2 、具有重要決策權限人員（例如主任委員、理事長或總幹事等等）之身分 證明文件（例如身分證、護照、居留證等，可以影本替代）。 必要時，華南銀行會依情形向您徵求其他證明文件。另外，建議您可先 向原開戶分行或本行客服中心 (02)2181-0101確認應攜帶之資料。 1 Q5 ：我只是華南銀行的授信客戶或者信用卡客戶，為何也要配合更新客戶資料呢？ A5 ：華南銀行依據洗錢防制法等相關規範，對所有與華南銀行建立業務往來關係 的客戶皆須進行資料更新及確認，不論是存款戶、授信戶、信用卡戶或者其 他類型之客戶，皆有可能收到更新客戶資料的通知。 Q6 ：銀行向我要求這些資料的法律依據在哪裡？ A6 ：華南銀行之所以須向客戶徵提這些文件，主要是依據修正後之「洗錢防制法」 及「金融機構防制洗錢辦法」，其中規定金融機構應確認客戶身分並且留存 相關佐證文件 ，而這些措施也是為了保障您的權益。 Q7 ：我有好幾個銀行的帳戶，已經在其他銀行繳過資料了，為什麼華南銀行還需跟我 要資料？ A7 ：基於金融機構在業務上應該保護客戶資訊的義務，還有遵守個人資料保護法 的規範意旨，各家銀行之間原則上不可以相互流通客戶的資訊，目前主管機 關也沒有允許銀行間能夠建立客戶資料的交流平台，所以當您跟華南銀行有 業務往來的需求時，華南銀行還是必須請您提出必要的佐證資料。 Q8 ：有些資料不是開戶時都已經給過你們了嗎，為什麼現在又要跟我要呢？ A8 ：基於洗錢防制法第5條及金融機構防制洗錢辦法之相關規定，本行必須對於 客戶的身分持續進行審查，因而需要定期確認客戶是否已經補齊相關資料， 希望您能理解。 Q9 ：為何我們家這麼多人在華南銀行都有開戶 ，卻只有我收到通知？ A9 ：依照洗錢防制法第 5條及金融機構防制洗錢辦 法之規定，各家銀行皆需要定 期檢視客戶資料的更新程度，華南銀行是歷史悠久的銀行，客戶數量非常龐 大，須採取分批接