保险机构投资者股票投资管理暂行办法.docx

【发布单位】中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会 【发布文号】 【发布日期】2004-10-24 【生效日期】2004-10-24 【失效日期】 【所属类别】国家法律法规 【文件来源】新华网   保险机构投资者股票投资管理暂行办法(中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会 2004年10月24日)    第一章 总 则   第一条 为了加强保险机构投资者股票投资业务的管理,规范投资行为,防范投资风险,保障被保险人利益,根据《 HYPERLINK javascript:ROF(77624,0) 中华人民共和国保险法》和《 HYPERLINK javascript:ROF(96089,0) 中华人民共和国证券法》等法律、行政法规,制定本办法。   第二条 本办法所称保险机构投资者是指符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的条件,从事股票投资的保险公司和保险资产管理公司。保险集团公司、保险控股公司从事股票投资,适用本办法。   本办法所称股票投资是指保险机构投资者从事或者委托符合规定的机构从事股票、可转换公司债券等股票市场产品交易的行为。   本办法所称股票资产托管是指保险公司根据中国保监会的有关规定,与商业银行或者其他专业金融机构签订托管协议,委托其保管股票和投资股票的资金,负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的行为。   第三条 保险机构投资者投资股票,应当建立独立的托管机制,遵循审慎、安全、增值的原则,自主经营、自担风险、自负盈亏。   第四条 中国保监会、中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依据各自职责对保险机构投资者从事股票投资的活动实施监督管理。   第二章 资格条件   第五条 保险资产管理公司接受委托从事股票投资,应当符合下列条件:   (一)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；   (二)设有独立的交易部门；   (三)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；   (四)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；   (五)中国保监会规定的其他条件。   第六条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以委托符合本办法第五条规定条件的相关保险资产管理公司从事股票投资:   (一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；   (二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；   (三)设有专门负责保险资金委托事务的部门；   (四)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；   (五)建立了股票资产托管机制；   (六)最近3年无重大违法、违规投资记录；   (七)中国保监会规定的其他条件。   第七条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以直接从事股票投资:   (一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；   (二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；   (三)设有专业的资金运用部门；   (四)设有独立的交易部门；   (五)建立了股票资产托管机制；   (六)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定的条件；   (七)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；   (八)最近3年无重大违法、违规投资记录；   (九)中国保监会规定的其他条件。   第八条 保险公司申请直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资,应当向中国保监会提交下列文件和材料一式三份:   (一)申请书；   (二)关于股票投资的董事会决议；   (三)内部管理制度、风险控制制度和内部机构设置情况；   (四)股票资产托管人的有关材料和托管协议草案；   (五)相关的高级管理人员和主要业务人员名单及简历；   (六)最近3年经会计师事务所审计的公司财务报表；