网上结算重系统讲义.docVIP

第一章 网上结算系统概述 一、系统介绍 企业因生产经营的需要，需要将企业内部资金进行管理。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。 随着先进的计算机技术不断发展，利用计算机技术对集团内各分子公司的资金进行统一核算和管理，建立结算中心，这样不仅能提高核算的精度，而且更重要的是能使企业内部结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。针对上述情况，用友软件（集团）公司根据手工业务的处理流程，开发Windows平台及IE浏览器上的内部网上结算业务应用，以减轻结算中心人员繁重的手工劳动。 用友网上结算系统是通用的WEB应用系统，适用于工业和商业的各种网上资金存、取、结算等业务，支持各网点独立核算的集团式应用。例如集团公司、大中型企业的内部网上结算中心、资金处、财务处，有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。 使用本系统的人员有集团公司内部结算中心的结算人员及各分子公司的内部结算中心的资金结算人员。 通过网上结算，可以进行各分子公司的存取款业务、内部结算业务以及委托收付款业务，提供各分子公司资金预算、资金使用计划的编制，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。 二、系统功能 （一）网上结算系统 1.权限控制 结算中心可为各个内部成员单位提供资金单位权限控制。资金单位权限是根据操作员与资金单位之间的对应关系进行设置的。如果操作员没有对应的资金单位权限，则不能对该资金单位进行单据录入和账簿查询。 2.内部成员单位存款业务 内部收款单即内部活期存款单，由收款单位录入。主要用于内部开户单位在结算中心活期账户非借贷及非结算的资金余额增加业务，可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理。 3.内部成员单位取款业务 内部付款单即内部活期取款单，由取款单位录入。主要用于内部开户单位在结算中心非结算的活期账户资金减少业务，可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。 4.内部成员单位结算业务 主要用于内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付结算，内部开户单位间资金的划拨等。 5.内部成员单位委托收款业务 主要用于处理内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。 6.内部成员单位委托付款业务 主要用于处理内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。 7.内部成员单位贷款申请业务 提供贷款申请单，用于企业向结算中心申请贷款的业务，记录贷款的内容及审批过程。 8.内部成员单位的资金管理业务 提供资金预算、资金使用计划的编制、复核功能，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。 9.结算中心提供内部成员单位银行收款结算单 主要用于反映内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。 10.结算中心提供内部成员单位银行付款结算单 主要用于反映内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。 11.结算中心提供内部成员单位上划单 主要用于反映结算中心委托银行将内部单位收入账户中的款项划入集团账户中。 12.结算中心提供内部成员单位下拨单 主要用于反映结算中心委托银行将集团账户中的款项拨入内部单位的支出账户中。 13..结算中心提供内部成员单位利息通知单 用于反映开户单位在某时期内的利息金额，内部结算中心可以打印给开户单位作为开户单位利息记账的依据。 14.结算中心提供内部成员单位催款通知单 用于在贷款到期前通知开户单位归还贷款的书面通知。 15.结算中心与内部单位成员间的对账业务 用于开户单位与内部结算中心进行对账，是结算中心给开户单位的对账单。 16.结算中心提供的账户余额日报表 用于列示开户单位每日的详细业务的发生情况，包括：业务编号、摘要、收入金额、支出金额、结存金额等。 17.结算中心提供的序时账 即业务流水账，包括：日期、单位名称、账户号、业务编号、摘要、收入额、支出额、结算方式、内部票据号、银行票据号等。 （二）结算中心 结算中心管理系统着重于满足企事业单位进行资金集中结算的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。 结算中心系统为您提供了以下功能： 1.基础设置：对利率、结息日、开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。 注：其中利率和结息日要在【基础设置】→【基础档案】→【收付结算】中设置 2.账户管理：包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。 3.信用评价：完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值，控制贷款额度。 4.