个人理财规划书2的.docxVIP

目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc375168983 声明 PAGEREF _Toc375168983 \h I HYPERLINK \l _Toc375168984 摘 要 PAGEREF _Toc375168984 \h II HYPERLINK \l _Toc375168985 1、宏观经济合理假设及其依据 PAGEREF _Toc375168985 \h 1 HYPERLINK \l _Toc375168986 1.1家庭成员基本信息 PAGEREF _Toc375168986 \h 1 HYPERLINK \l _Toc375168987 1.2理财基本假设 PAGEREF _Toc375168987 \h 1 HYPERLINK \l _Toc375168988 2、财务诊断及财务预测 PAGEREF _Toc375168988 \h 3 HYPERLINK \l _Toc375168989 2.1家庭基本财务状况 PAGEREF _Toc375168989 \h 3 HYPERLINK \l _Toc375168990 2.2家庭财务分析 PAGEREF _Toc375168990 \h 4 HYPERLINK \l _Toc375168991 2.2.1结论 PAGEREF _Toc375168991 \h 4 HYPERLINK \l _Toc375168992 2.2.2问题 PAGEREF _Toc375168992 \h 4 HYPERLINK \l _Toc375168993 2.3财务预测 PAGEREF _Toc375168993 \h 4 HYPERLINK \l _Toc375168994 3、 理财目标设定 PAGEREF _Toc375168994 \h 6 HYPERLINK \l _Toc375168995 3.1理财原则 PAGEREF _Toc375168995 \h 6 HYPERLINK \l _Toc375168996 3.2理财目标 PAGEREF _Toc375168996 \h 6 HYPERLINK \l _Toc375168997 3.3目标可行性分析 PAGEREF _Toc375168997 \h 7 HYPERLINK \l _Toc375168998 4、实现理财目标的方案 PAGEREF _Toc375168998 \h 8 HYPERLINK \l _Toc375168999 5、 风险说明 PAGEREF _Toc375168999 \h 12 HYPERLINK \l _Toc375169000 6、参 考 文 献 PAGEREF _Toc375169000 \h 13  PAGE \* MERGEFORMATI 声 明 本理财规划书是为了帮助邢先生一家明确 财务需求及目标，对理财事务进行更好的决策，达到财务自由，决策自主与生活自在的生活目标。本规划书是基于已提供的资料上，进行合理的假设和设计。综合考虑资产负债情况，理财目标和现金收支情况 。本理财规划书只是基于目前情况的一种假设，并不是完全一尘不变的，它会受到各方面因素的影响。例如通货膨胀，证券市场的波动，房地产以及一些家庭的个人因素。因此理财规划书只是让邢先生对家庭的现状以及未来的发展有一定的概念与认识，帮助邢先生家庭更好的管理家庭收支。  摘 要 本家庭理财规划书，主要是对邢先生家庭财务状况进行详细的分析，判断其家庭所属的类型，进而对家庭的现状给予诊断与意见。通过家庭理财规划可以追求家庭的收支平衡，支出的合理控制，合理的分配资金，丰富家庭资产结构，以谋求利益最大化。本理财规划书详细分析了邢先生家庭成员的个人情况、财务信息和理财需求，在此基础上，结合其生活和职业特点，进行了消费和现金流量分析、投资规划、养老规划，以及对规划。 关键词：财务分析；理财目标；投资 PAGE \* MERGEFORMAT1 1、宏观经济合理假设及其依据 1.1家庭成员基本信息 表1 家庭主要成员表 主要成员 性别 年龄 婚姻状况 职业 健康状况/保险状况 女 20 未婚 在校学生 健康/医疗保险 吴女士 女 40 已婚 个体 健康/无 邢先生 男 42 已婚 工厂职工 健康/无 人口：3。家庭成员：邢先生、吴女士、女儿。邢先生今年42岁，普通工厂工人，月收入4000元。吴女士40岁，个体，月收入8000-9000元。女儿二十岁，身体健康，上海师范大学大二本科生。我们家在奉贤柘林镇海岸景园拥有一栋房子，93平方米，共一层，没有欠贷款。另有住房一套在南桥镇百富路，2013年6月购置