环球银行金融电讯协会.PPT

国 际 结 算 主 讲 教 师：胡中应 经济与管理系 huzhy@wxc.edu.cn 第一章 国际结算导论 第一节 国际结算基本概念 第二节 国际结算中的银行 第一节 国际结算的基本概念 一、国际结算的含义 二、产生国际结算的原因 三、国际结算的历史变革 四、国际结算的性质和特点 五、国际结算的基本内容 一、国际结算的含义 国际结算International settlement 是指为清偿国际间债权债务关系(或跨国转移资金)而发生在不同国家之间的货币收付活动。 具体来说，是指运用一定的金融工具（汇票、本票、支票等），采取一定的方式（汇付、托收、信用证等），利用一定的渠道（通信网、计算机网等），通过一定的媒介机构（银行或其他金融机构等），进行国与国之间的货币收支行为，从而使国际间债权债务得以清偿。 什么叫 国际结算？ 我国国内某公司从一家美国公司进口机器设备，国内公司作为进口方承担付款的义务，而美国公司作为出口方，在为进口方提供设备后就享有取得设备价款的权利。清偿进出口双方之间的债权债务关系，就会引起货币资金从债务国向债权国流动。 这一金融活动就叫国际结算。 二、产生国际结算的原因 产生国际结算的原因（贸易结算与非贸易结算） 1）最主要的是贸易结算：由有形贸易活动引起的货币收付活动。 2）无形贸易（国外务工人员的工资，国际旅游等） 3）金融类（海外投资，外汇买卖） 4）复合类（既包含商品交易又包含劳务交易，如技术转让。工程承包） 三、国际结算的历史变革 （一）现金结算： 早期的国际结算是金银交易。是指通过收付货币金属或货币现金来结清国际间的债权债务关系。这方法进行风险大（盗窃、抢劫）、运费大、占用资金时间长。 。 （二）非现金结算：是指使用代替现金流通手段的各种支付工具（例如票据），通过银行间的划账冲抵来结算国际间的债权债务关系。 1、公元11世纪，地中海沿岸的商人开始用字据代替黄金。需要运输现金的交易商，在本地将现金交付专门从事货币兑换业务的兑换商，获得由兑换商开具的兑换证明，并持证明到异地出示兑换证明，要求兑换现金，再对其贸易伙伴支付现金。（我国在唐朝时候的飞钱） 2、16、17世纪票据广泛使用 这一发展产生于西欧的地中海沿岸。意大利商人发现用一个方向所欠债务冲销另一个方向所欠债务，可以减少支付麻烦。 例：早期票据 佛罗伦萨的A从布鲁塞尔的B那里购得10万美元的商品，而佛罗伦萨的C又销售10万美元的商品给布鲁塞尔的D。 这时候，A可以通过汇票兑换经纪人购买一张由C开具的令D支付汇票，用以支付B，由B向D收回货款。从而，货币买卖转化为票据关系，但是这时一个纯粹的商业信用，如果D拒付或者无能力支付，则交易被破坏。 这种结算方式有一定的局限性，需要三个条件。 A.进出口商之间要有相互信任的基础 B.进出口商的任何一方要有垫资能力 C.两笔交易的金额和付款时间完全相同 要想达到这三点是比较困难的。 3、银行的介入：现代国际结算的基础 （1）银行资金雄厚，资信优良 （2）银行可提供贸易融资 （3）银行拥有效率高、安全性强的资金转移网络 （1）环球银行金融电讯协会 a、名称：环球银行金融电讯协会 （简称SWIFT） b、性质：SWIFT是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔。该组织成立于1973年5月，由北美和西欧 15个国家的 239家银行发起，拥有会员银行5000多个。我国的中国银行于1983年加入SWIFT，是SWIFT组织的第1034家成员行，并于1985年5月正式开通使用，成为我国与国际金融标准接轨的重要里程碑。后来中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中信实业银行等已成为环球银行金融通信协会的会员。 c、目的：是利用其高度尖端的通讯系统在会员间转递信息、帐单和同业间的头寸划拨。当一金融机构收SWIFT的信息后，将按其内容去执行。由于 SWIFT的通讯是电脑化，会员间的资金转移便大大地加速。 它的传递只要几分钟就可以了。SWIFT每星期7天运转，每夭24小时运转。 （2）CHIPS 清算所同业支付系统：成立于1970年，是一个由纽约清算协会拥有并运行的私营支付系统，是当前最重要的国际美元支付系统。 例如中国的招商银行、建设银行、兰州市商业银行等都是其成员。 （3）其他 CHAPS:交换银行自动收付系统,1984年成立的英镑票据交换系统。 BOJ-NET:日本银行金融网络体系，1988年10月运行。 CHATS:香港银行间清算系统，1996年运行。 TARGET：欧洲跨国大批量自动实时快速清算系统，1999年启用。 四、国际结算的性质和特点 （一）国际结算与国际金融密不可分