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坚持价值导向 树立成本意识 全员增收节支 共创卓越X分 XX部 XXXX年XX月 前沿 XXXX年XX月份会议上，董事长的讲话明确了XXXX年的工作目标： “以公司文化为引领，坚持价值导向，走内涵式发展道路。固本培元，精耕细作，全面夯实经营和管理基础；进一步解放和发展生产力，全面提升各渠道和各机构的内生动力，实现公司的价值成长和可持续发展。” 公司发展进入第X年，转型势在必行。今年总公司提出许多业务经营和日常管理的思路，如深耕市场、坚持价值导向，走内涵式发展道路、公司理财建设、打造优秀团队、坚持可持续发展等等的思路。这些思路告诉我们除了向业绩要利润外，还需要向管理要价值。 XXXX年XXX月XXXXXXX分公司开始筹建，我们陆陆续续的加入了百年。我相信大家都是抱着一个信念，创建优秀XX，实现自我价值。XX的船文化告诉我们，我们自身价值是在XX公司价值的基础上诞生，XX坚持的价值导向就是指引我们的方向标，XX在一定时期内的工作目标也就是需要我们努力奋斗的目标。 价值 产品结构 成本管控 业务品质 队伍状况 业务规模 业务品质越好，犹退/退保率越低，业务继续率越高，公司的价值积累就会越快。 保障型产品和长期储蓄型的期交产品比短期储蓄型趸交产品的价值贡献要大。 费用管控得好，费用超支越小，甚至有费用节余，对公司价值及利润贡献也越大 队伍体能强、人均产能高、销售专业合规、且繁衍能力强，发展动力就越强，对公司价值贡献越大。 没有业务规模就没有市场地位和影响力（增员、渠道拓展等也受影响），就没有规模经济，固定性投入也无从摊销。 影响价值的五大因素 总公司对分公司职责定位 业务发展 成本管控 费用管控得好，费用超支越小，甚至有费用节余，对公司价值及利润贡献也越大。 将资源用在最能发挥作用的地方 每个成本中心都是利润的创造者 收入100 成本90 利润10 收入100 成本88 利润12 成本 2% 利润 20% 一个简单的例子 公司理财的定义 什么是“公司理财”？ 公司理财 是指合理布局公司有限资源，使之产出最大化价值。 公司理财追求资源配置的最优化、强调投入产出比。 公司理财建设的核心 在公司理财建设中，技能不是问题，态度是关键 1月至4月费用构成 项目 人力费用 职场费用 业务费用 日常费用 其他 销售费用 合计 截止4月累计发生 270.37 84.66 29.68 17.81 5.37 147.9 555.79 费用占比 49% 15% 5% 3% 1% 27% 100% 投产比 每百元APE之人力费用、职场费用、业务费用等分别是多少？ 项目 人力费用 职场费用 业务费用 日常费用 其他 销售费用 合计 12年全年预算 - 267.16 252.82 94 6 - 619.98 控制目标 5% 30 备注 怎么通过加强管理来控制成本和创造内涵价值的呢？1、职场费用、可控性很小。2、业务费用，有效合理的规划使用就是最好的控制。3、日常费用：本着节约的原则使用，有很高的可控性。 单位：万元 目录 第一部分 优秀的个人到卓越的陕分—人力费用 第二部分 “家”的必要支出—职场费用 第三部分 合理规划、关注投产—销售费用 第四部分 厉行节约、勤俭持家—日常费用 第五部分 其他—理财的其他举措 人力费用 人力成本（内勤）是公司成本的重要组成部分，占比也高，占到一至四月份的费用发生额的近50%。 我们大多从同业各家公司加入XX，我们选择XX、XX认同我们这是一个相互选择的结果。XX说过我们每个人就想是一个球星，而X分就是一个球队，我们共同努力、相互配合一起打造卓越XXXX。有时费用不一定需要通过控制去降低，当我们每个人通过努力，通过拼搏创造超值的价值，就是对人力成本控制的一种体现。 通过提升分公司人力资源管理水平，挖掘管理效能的最终目的是追求“低投入、高产出”经营绩效，这是内涵式发展要求，各分公司需进一步深化人力资源管理要求，促进人力成本效益有效提升。 按照公司的各项规章制度严于利己 从公司的利益出发、集体大于个人 同事间沟通与理解、打造优秀团队 身边点滴做起、你就是公司的价值 目录 第一部分 优秀的个人到卓越的陕分—人力费用 第二部分 “家”的必要支出—职场费用 第三部分 合理规划、关注投产—销售费用 第四部分 厉行节约、勤俭持家—日常费用 第五部分 其他—理财的其他举措 职场费用 这里的职场费用主要指房租、物业、装修。这部分费用是一项大额支出，它的控制主要在职场选择时，一旦职场确定后，其他相应的费用也就一并产生了。 职场选择时的情况： 1、整体租赁费不超标，面积超标； 2、整体租赁费直接超标 3、职场无中央