北大17秋 02581009-金融市场 作业资料.docVIP

一、名词解释(共5题，每题6分，共30分) 1. 资产证券化（PPT第九讲，对应教材第25章） 答： 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。 资产证券化仅指狭义的资产证券化。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答： 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。 资产证券化仅指狭义的资产证券化。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 2. 风险溢价（PPT第二讲，对应教材第10章） 答： 是一个人在面对不同风险的高低、且清楚高风险高报酬、低风险低报酬的情况下，个人对风险的承受度影响其是否要冒风险获得较高的报酬，或是只接受已经确定的收入。而承受风险可能得到的较高报酬。 确定的收入与较高的报酬之间的差，即为风险溢价。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答： 是一个人在面对不同风险的高低、且清楚高风险高报酬、低风险低报酬的情况下，个人对风险的承受度影响其是否要冒风险获得较高的报酬，或是只接受已经确定的收入。而承受风险可能得到的较高报酬。 确定的收入与较高的报酬之间的差，即为风险溢价。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 3. 抵押贷款（PPT第五讲，对应教材第3章） 答： 押贷款指借款者以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答： 押贷款指借款者以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 4. 同业拆借市场（PPT第六讲，对应教材第21章） 答： 同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足，票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答： 同业拆借市场，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借的资金主要用于弥补银行短期资金的不足，票据清算的差额以及解决临时性资金短缺需要。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 5. 利率互换（PPT第十讲，对应教材第30章） 答： 利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，但交易双方分别以固定利率和浮动利率借款，为了降低资金成本和利率风险，双方做固定利率与浮动利率的调换。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答： 利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，但交易双方分别以固定利率和浮动利率借款，为了降低资金成本和利率风险，双方做固定利率与浮动利率的调换。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 二、简答题(共2题，每题10分，共20分) 6. 什么是公募与私募发行？（PPT第五讲，对应教材第13章） 答; 公募又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。在公募发行情况下，所有合法的社会投资者都可以参加认购。 为了保障广大投资者的利益，各国对公募发行都有严格的要求，如发行人要有较高的信用，并符合证券主管部门规定的各项发行条件，经批准后方可发行。 私募又称不公开发行或内部发行，是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。 试题编号： 试题类型：简答题 标准答案：*** 试题难度：一般 试题解析：*** 考生答案：答; 公募又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券。在公募发行情况下，所有合法的社会投资者都可以参加认购。 为了保障广大投资者的利益，各国对公募发行都有严格的要求，如发行人要有较高的信用，并符合证券主管部门规定的各项发行条件，经批准后方可发行。 私募又称不公开发行或内部发行，是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。 考生得分：*** 是否评分：未评分 评价描述：*** 7. 银行获取流动性的途径有哪些？（PPT第六讲，对应教材第4、5、9、 15章） 答： 当银行因存款人提款使流动性发生短缺时，为了及时获得资 金，通常银行有以下几种选择： 第一， 银行可以向其他银行借款， 即在银行同业拆借市场上 拆入自己弥补其流动性缺口， 为此银行要支付同业拆 借利率，利息的支付成为