个人理财第一步.docVIP

上海浦东发展银行 PAGE 25 PERSONAL　FINANCIAL　PLAN 个人理财的第一步 专呈给： 刘女士 （您的个人信息将严格保守秘密） 您的理财规划师：何刚2005 您的理财规划师：何刚 2005年9月25日 办公电话：（ 办公电话：（86）02182419 移动电话传 真：（86）021电子邮件： HYPERLINK mailto:heg@ heg@ 办公地址：上海中山东一路12号 尊敬的刘女士： 您好！ 感谢您对浦发银行的信任，能为您提供专业的理财规划我们深表荣幸！ 随着社会经济的发展,人们收入水平逐步提高，每个人都希望找到适合于自己的投资理财方式。但是财富的增长除了能给我们带来快乐，也带来了一点小小的烦恼——怎样打理生生不息的个人资财，花最少的心思和成本来实现自己的财产管理意愿。随意而为，财富得不到合理配置和增长，心痛；尽力而为，缺乏专业的理财知识和全面的信息，头痛! 浦发“轻松理财”提倡“要发展也要理财，要理财也要轻松”的生活观念，秉着“为您解决金钱困扰，使您达至幸福今生”的服务宗旨，以一流的专业理财队伍，高科技的软件服务平台，为您量身定夺个人理财空间。基于您现在的基本财务状况，结合您的理财需求，我们对您的理财目标进行了专业规划，给出了相应的建议。 在此，我们诚恳地提醒您，每年度检查您的理财规划。如果您的个人情况和理财环境发生变化，请随时联络我们，专家将为您提供连续服务，回顾您的理财规划并做出必要调整。 把您的烦恼交给专家，您将获得更多轻松！ 此致 敬礼! 上海浦东发展银行 何 刚 2005年9月25日 ☆ 您的个人信息我们将严格保守秘密 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc115375012 第一部分 重要提示 PAGEREF _Toc115375012 \h 4 HYPERLINK \l _Toc115375013 一、 关于规划 PAGEREF _Toc115375013 \h 4 HYPERLINK \l _Toc115375014 二、 关于收益 PAGEREF _Toc115375014 \h 5 HYPERLINK \l _Toc115375015 三、 关于产品 PAGEREF _Toc115375015 \h 5 HYPERLINK \l _Toc115375016 四、 关于概念 PAGEREF _Toc115375016 \h 5 HYPERLINK \l _Toc115375017 第二部分 家庭基本资料 PAGEREF _Toc115375017 \h 6 HYPERLINK \l _Toc115375018 一、 家庭成员资料 PAGEREF _Toc115375018 \h 6 HYPERLINK \l _Toc115375019 二、 家庭资产负债表 PAGEREF _Toc115375019 \h 6 HYPERLINK \l _Toc115375020 三、 家庭收支现况 PAGEREF _Toc115375020 \h 7 HYPERLINK \l _Toc115375021 第三部分 家庭理财需求、风险偏好分析 PAGEREF _Toc115375021 \h 7 HYPERLINK \l _Toc115375022 一、 家庭理财阶段分析 PAGEREF _Toc115375022 \h 7 HYPERLINK \l _Toc115375023 二、 综合理财需求分析 PAGEREF _Toc115375023 \h 8 HYPERLINK \l _Toc115375024 三、 风险承受能力和偏好分析 PAGEREF _Toc115375024 \h 8 HYPERLINK \l _Toc115375025 四、 职业特征分析 PAGEREF _Toc115375025 \h 9 HYPERLINK \l _Toc115375026 五、 我们的理财原则 PAGEREF _Toc115375026 \h 9 HYPERLINK \l _Toc115375027 第四部分 资产配置选择 PAGEREF _Toc115375027 \h 10 HYPERLINK \l _Toc115375028 一、 资产分配比率的确定 PAGEREF _Toc115375028 \h 10 HYPERLINK \l _Toc115375029 二、 外币资产的处理