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商业银行行长软实力胜任标准体系研究 内容提要在“十二五”时期开展对商业银行行长软实力胜任标准的 构建工作对于商业银行在市场竞争中克敌制胜具有重要意义。本研究基于 行为金融的视角，借助胜任力模型，通过对11个省市共计2 620名国内商 业银行行长参与的大规模访谈和问卷调查，利用行为事件访谈法、焦点访 谈法、追踪研究法、测量法以及多元统计分析方法对商业银行行长的胜任 力模型进行了系统研究，构建了商业银行行长软实力胜任标准体系，明确 了软实力任职标准。该标准包括资源配置意识、执行力、分析性思维等9 项鉴别性胜任力和风险意识、成本意识、正直诚实等13项基准性胜任力。 基于此，本文还就如何应用行长软实力胜任标准体系来打造职业银行家队 伍进行了深入探讨。 关键词“十二五”规划行长胜任力模型软实力胜任标准 行为金融 一、在“十二五”时期构建行长软实力胜任标准的意义 “十二五”时期是我国全面建设小康社会的关键时期’在“科学发展” 成为“十二五”规划主题、“加快转变经济发展方式”成为“十二五”规划 主线的背景下’商业银行如何结合“十二五”规划在更加激烈的市场竞争中 实现转型与突破是一个紧迫的课题。在这场竞争中’作为分支机构的负责 人 银行行长的人才争夺战成为焦点。如何选拔和培育合适的行长成为 “十二五”时期各商业银行面临的重要难题’而构建软实力胜任标准体系无疑 是一种有效的路径。 在商业银行当前行长选拔与培训实践中’往往通过看候选人“硬实力” 来选拔。所谓“硬实力”是指候选人的学历、资历以及过往业绩等直观可见 94 的条件。然而’我们在管理中发现’在选拔商业银行行长这样的管理岗位人才 的时候’光具备“硬实力”的行长’其实际业绩并不一定优秀。一些做得好的 行长之所以优秀’更是因为他们具备了行长潜在的“软实力冶’即任职者的个性 特征、自我形象、动机等行长岗位所需要的软性素质的集合。然而’这种“软 实力”需要一个标准’这个标准怎么构建起来呢？业界的先进经验表明’必须 借助胜任力模型这一专业工具才能构建行长软实力胜任标准。胜任力模型 (Competency Model)是指要做好某一特定的任务角色需要具备的胜任力要素的 总和。对于商业银行来说’迫切需要结合自身的行业属性构建行长胜任力模型。 只有着力挖掘出行长这个岗位潜在的软性素质要求’明晰作为中资商业银行行 长的软实力胜任标准’才能选拔与培训出合适的行长’促进银行业的发展。 综观国内外对商业银行行长胜任特征素质的研究’由于行业的神秘性及 取样的困难性’目前’对商业银行行长的研究大都来源于经验总结或工作体 会’而对中资商业银行行长胜任力的实证研究处于完全空白状态’开发中资 商业银行行长胜任力模型并进一步明晰行长软实力胜任标准体系势在必行。 因此’本课题组在中国银行业协会和中国城市金融学会的支持下’通过在北 京、广州、西安等城市的商业银行的走访和问卷调查’收集各类相关资料、 信息和数据’运用行为事件访谈、问卷调查、数据统计分析等科学的研究方 法’开展了中资商业银行行长软实力胜任标准体系的研究。 二、行长软实力胜任标准的确定 (一)样本 在中国银行业协会和中国城市金融学会的帮助下’来自全国11个省市共 计2 620名行长参加了本次研究。其中行为事件访谈了 23名行长’高绩效行 长13名’普通绩效行长10名；《胜任力核检表》问卷发放过程中抽取了 210 个行长；在追踪研究中’我们在北京、广州、武汉和成都共选取了 10名行长 候选人进行为期1年的考察；在以行长胜任力模型为基础生成的量表的测评 中’我们分别从东部地区的广州和上海’中部地区的武汉和西部地区的西安 和昆明等城市抽取2 370名在职商业银行分支行行长参与在线施测’获得有效 样本2 078个。 (二）工具与材料 《商业银行行长个案访谈提纲》。该访谈提纲按照经典的行为事件访谈 即BEI ( Behavior Event Interview)的形式来设计’提纲的主体部分由被访谈 者对其职业生涯中三个成功事件和三个不成功事件的描述组成。 《商业银行行长胜任力核检表》。参考相关文献形成了共计59项胜 95 《商业银行行长胜任力编码词典》。该词典的胜任力以在《商业银行行 长胜任力核检表》中出现的胜任力为主要参考依据’并在此基础上作了一定 修改(徐建平 2004)。 《商业银行行长胜任力测验》和《G商业银行行长年度考评表》。在追 踪研究中使用了两个表包括以下考评要素：一是业绩考核（《G商业银行 行长年度考评表》）。即以G银行原有的关键绩效指标（KPI)考核为基础。 为方便跨行比较将量化的考核结果划段分成15个等级。二是胜任力素 质考核（《商业银行行长胜任力测验》）也分15个等级（黄勋敬和张敏 强 2007)。 在线《商业银行行长胜任力测验》量表。本研究在自编量表《