ING培训交流.ppt

ING 培训交流 培训内容 ING新入职人员培训 介绍ING私人银行各个部门的工作（客户经理部、风险管理部、帐户管理部、法律合规部、运营部、安全保卫部、积极建议部） 一、ING私人银行概况 ING私人银行是全球性的金融机构，旗下拥有1700多名雇员，为超过十万名顾客服务，在亚洲，ING私人银行在香港、新加坡、马尼拉、杜拜等地设有分支机构，并透过香港为中国客户提供服务。 ING私人银行在全球管理着超过490亿欧元的资产 ING私人银行在全球管理着超过490亿欧元的资产ING私人银行是向拥有高额净资产人士提供重要服务的一家银行。其一般选择的高级客户群为资产净额介于500万至2000万美元的私人客户。 ING私人银行的业务即为客户的资产进行管理，包括接受客户的投资咨询、投资组合管理、保险、退休金、信托咨询、基金咨询、遗产规划等。 ING私人银行在全世界的分布 二、产品与服务 ING私人银行提供下述服务 1、全权委托投资组合管理包括各式各样不同的投资组 合。 2、积极投资顾问包括外汇、固定收益产品、高评级产 品和高收益产品、股票、透过专业的第三方基金单 位进行共同基金选择。 3、结构性票据和衍生工具包括外汇期权，股票挂钩票 据、债券期权、与利率挂钩的结构性票据。 4、另类投资，如房地产、私募股权 5、人寿保险保费融资 6、贷款 7、遗产规划 8、设立信托、基金和海外公司 9、家庭办公室 10、网上银行 三、积极顾问委托管理 积极顾问委托管理服务旨在将ING投资顾问的知识与经验提供给偏好自己做出投资决策的客户。来自全球各地的专业人士监控市场，提供给客户必威体育精装版研究、意见、服务与绩效。投资的最终决策仍然掌握在客户的手中 提供的产品服务有外汇、股票、基金、债券、衍生产品 四、全权委托管理 全权委托管理最适合的客户是偏好长线投资并希望有专家依照事先清楚设立建立的指导原则来管理他们的投资组合 除了可从广泛的投资组合中选择之外，客户还可以建立有“最适合”其需求的共同基金组成的投资组合，选择程序是由位于卢森堡的ING第三方基金团队所完成的。 全权委托投资组合的管理程序： 1、投资目的与风险承受度有客户设定，同时ING 的专家会为客户提供建议。 2、以目标及风险承受度为基础，专为客户量身定做一个 由股票、债券、共同基金、房地产信托基金与其他工 具所组成的投资组合。 3、投资经理会基于协议的投资指导原则代表客户进行投 资。 4、投资经理将定期关注与检视客户的投资组合，并提供 必威体育精装版的投资绩效。 五、海外信托服务 信托是一种法律合约，由资产的所有人（信托人或授予人）为了指定人（受益人）的利益而将资产信托予受托人并由该受托人持有并保护资产。 关键：参与者 步骤：财产信托人 信托优势 　１、必威体育官网网址的架构 　２、境外资产的安全持有与管理 　３、避免遗嘱认证 　４、遗产规划 　５、高度灵活性 　６、更有效的税务规划 　７、竞争性定价 境外信托的必要性： 　1、婚姻考虑（复杂的家庭结构） 　2、缓和宏观经济与社会存在的风险 　3、管理养育下一代的焦虑与挑战 　4、理财规划（税务） 　５、财富保留问题 　６、医疗、教育与慈善问题 六、ING私人银行理财理念 首先，ING认为客户的财务状况与个人情况在持续的变化着，为客户理财一定要将这两项要素都纳入考虑范围。 财富有三个阶段： 　１、财富的创造：在这一阶段中，基于客户个人的风 　　　险选择，专业团队将全力以赴为客户实现财富的 　　　增长。 　２、财富的积累：在这一阶段中，会根据客户的个人 　　　需要，在投资收入、成长、风险和汇报中取得最 　　　佳平衡，以确保客户资产得到保障。 　３、财富的转移：在这一阶段中，会根据客户的需 　　　要，确保客户的资产以最理想的方式予以转移。 核心原则：在客户不同的人生阶段中，提供最适合的金融服务：从财富创造、财富积累、至最终的财富转移。凭借了解客户在人生每一阶段的需求和目标，为客户提供最合适的依据客户个人实情的方案。 优势：个性化的方式 　１、“独一无二”是ING客户最主要的本质。 　２、私人银行不仅提供现金管理、信托、投资 　　　咨询、信托和保费融资等产品组合，而且 　　　还为财务问题提供长远的财富管理办法。 　３、通过客户经理的一站式服务，ING可以轻易而简单 　　　的把其遍及全球的专业人士提供的资讯，传递给 　　　我们的客户。 　 　 ５、妥善筹划子女的未来：在客户建立、发展和巩固其资产后，审核其资产构成，从而可以将之顺利转移给下一代。 ６、确保财富顺利继承：客户可能要在转移财产时乘客信托或基金作为保障，客户经理会与