县农村信用社关于ⅩⅩ年9月份预警系统行情况的分析通报.docVIP

ⅩⅩ县农村信用社关于ⅩⅩ年9月份预警系统运行情况的分析通报 按照《河北省农村信用社联合社办公室关于做好金融操作风险实时预警系统全省推广工作的通知》要求，我县实时预警系统自5月1日正式运行，目前已运行4个月，为了更好反应运行成果，使全辖能更深入了解预警系统运行中所发现的实际预警问题，进一步减少能与不能的操作行为，现将9月份实时预警系统运行情况及发现的主要问题分析通报如下； 一、概述 预警系统是一项综合性业务交易预警系统，与综合业务系统、信贷管理系统等对接，对柜面操作、信贷流程、资金清算、电子银行等四大类业务进行预警覆盖，通过实时监测柜面交易资金流向、账户动态及柜员操作行为等，对风险交易、可疑行为和违规操作分四类级别（监测信息、一级预警、二级预警、三级预警）自动监测，及时报警，保障农村信用社资金安全，是我省农村信用社操作风险防控由事后向事中前移的一种准时实时预警系统。 二、基本情况 我辖共预警46个单位及部门；其中：9个信用社、5个信用分社、1个营业部、6个业务部室、25台ATM机等全部业务，共监测经办柜员208人，9月份共监测预警信息1386条，比8月份增加1107条，增幅79.8%。 三、监测预警信息分布情况 1、按预警级别分监测信息185条、占比13.35%；比8月份减少30条，降幅16.2%。预警信息1201条、占比86.65%；比8月份增加1142条，增幅1784.3%。主要原因是为了完善中长期贷款和老陈欠贷款手续以及打包置换不良而办理的信贷业务。其中：一级预警信息67条、占比5.58%；比8月份增加13条，增幅19.4%。二级预警信息1134条、占比94.42%；比8月份增加1127条，增幅1610.0%.主要是月底不良资产打包清收强制扣款业务，为1124笔。三级预警信息0条、占比0%；比8月份减少3条，降幅0%。 2、按信用社监测预警级别分布：双庙信用社共监测预警信息51条；其中：监测信息3条、一级预警信息4条、二级预警信息44条；宋固信用社共监测预警信息367条；其中：监测信息2条、一级预警信息11条、二级预警信息354条；东孟固信用社共监测预警信息11条；其中：监测信息7条、一级预警信息2条、二级预警信息2条；城关信用社共监测预警信息27条；其中：监测信息15条、一级预警信息10条、二级预警信息2条；南寺郎固信用分社共监测预警信息5条；其中：监测信息2条、一级预警信息3条；十里铺信用社共监测预警信息14条；其中：监测信息12条、一级预警信息2条；南韩村信用分社共监测预警信息13条其中：监测信息7条、一级预警信息6条；南阳堡信用社共监测预警信息751条；其中：监测信息21条、一级预警信息3条、二级预警信息727条；北吴村信用分社共监测预警信息8条；其中：监测信息6条、一级预警信息2条；平固店信用社共监测预警信息10条；其中：监测信息9条、二级预警信息1条；蒋庄信用分社共监测预警信息4条；其中：一级预警信息4条；东张孟信用社共监测预警信息21条；其中：监测信息9条、一级预警信息11条、二级预警信息1条；人民路信用社共监测预警信息82条；其中：监测信息74条、一级预警信息7条、二级预警信息1条；营业部共监测预警信息20条；其中：监测信息16条、一级预警信息2条、二级预警信息2条；ⅩⅩ县联社共监测预警信息2条；其中：监测信息2条。 3、按业务类型分（1）监测信息185条；其中：柜面业务134条、占比72.43%；信贷业务17条、占比9.19%；资金清算业务25条、占比13.51%；电子银行业务9条、占比4.86%；预警信息1201条；其中：柜面业务0条、占比0.0%；信贷业务1201条、占比100.0%；主要是季末全辖信贷不良资产打包清收强制扣款业务。资金清算业务0条、占比0.0%；电子银行业务0条、占比0.0%。 4、按信用社监测预警信息量分布：双庙信用社共监测预警信息51条；其中：监测信息3条、预警信息48条；宋固信用社共监测预警信息367条；其中：监测信息2条、预警信息365条；东孟固信用社共监测预警信息11条；其中：监测信息7条、预警信息4条；城关信用社共监测预警信息27条；其中：监测信息15条、预警信息12条；南寺郎固信用分社共监测预警信息5条；其中：监测信息2条、预警信息3条；十里铺信用社共监测预警信息14条；其中：监测信息12条、预警信息2条；南韩村信用分社共监测预警信息13条；其中：监测信息7条、预警信息6条；南阳堡信用社共监测预警信息751条；其中：监测信息21条、预警信息730条；北吴村信用分社共监测预警信息8条；其中：监测信息6条、预警信息2条；平固店信用社共监测预警信息10条；其中：监测信息9条、预警信息1条；蒋庄信用分社共监测预警信息4条；其中：监测信息0条、预警信息4条；东张孟