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综合理财规划 2011/4/18 1 理财规划书 2011/4/18 2 什么是理财规划书? 理财规划书是在了解客户的 家庭状况、现金流量、理财 目标以及风险偏好等基础上, 通过与客户沟通,运用科学 的方法和手段,对客户的财 务现状进行描述、分析和评 价,并为实现客户的理财目 标提出理财方案和建议的书 面报告。 理财规划书是理财机构和理 财规划师提供理财服务的“有 形产品” 。 2011/4/18 3 理财规划书的作用 认识当期 财务状况 改进不 明确现 足之处 有问题 2011/4/18 4 理财规划书的特点 1.参与人员专业; 操作的 2.分析方法专业; 3.行文语言专业。 专业化 目标的 分析的 指向性 量化性 2011/4/18 5 理财规划书的写作过程 明确目的 制定计划 辨别真伪 搜集材料 写作过程 写作过程 梳理材料 分
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