投资有道创富一生1PPT课件.ppt

从“投资热”看投资的必要性 通胀率VS利率 中国经济学家的观点 受中国经济增长长周期的影响，中国的股指必将持续、稳步向上攀升 “十一五”规划进一步促进了中国经济的发展 股权分置改革（国有股减持）的全面实施和资本市场制度的日益完善等因素，推动中国证券市场的发展 到2008年奥运期间，中国股市将攀上历史高峰 奥运的余波将一直持续到2010年上海世博会 牛市前进的脚步不会一番风顺，反复调整将始终相伴存在 保持高度警惕、随时留意政治、经济动向，未雨绸缪，防范金融泡沫破灭 2006-2010年将是近20年最难得的投资良机 投资渠道面面观 投资渠道多样化 债券 股票 投资基金 外汇 期货和期权 黄金 房地产 经营公司 …… 投资三性 收益性 ≠ 收益最大化 安全性 ≠ 不承担任何投资风险 流动性 经常被忽视，但同样重要！ 炒股——你能否成为他？ 否则，你应该拥有以下优势 足够影响股票价值的资金，或足够抵御股市风险的资金 先知先觉了解相关资讯 政治因素（政治形势、政局变化、经济政策变动……） 不同行业的经济形势 货币政策 财政政策 利率、汇率…… 了解行业情况（行业周期、产业政策、相关行业情况等） 掌握公司情况（财务状况、公司盈利能力、经营效率、偿债能力、股息水平、股息政策、净资产价值……） 基金——专家帮你选股票 基金：投资中国的未来！ - GDP平稳增长保持在8%左右； - 一批优势企业快速成长，成为股票市场不断向上的中坚力量； - 随着股权分置的解决，做大做强上市公司成为各方共同的心声； - 人民币升值，资产的价格不断被重新评估，中国股票成为全球投资的焦点 买好的基金不容易——要问的10个问题 产品类型？ 公司具体情况？ 基金经理的背景、风格类型、过往业绩？ 基金的主要投资领域？ 如何赎回或转换，有什么限制？ 手续费是多少？（前端和后端） 这支基金的过往业绩如何？ 基金的规模多大？ 目前的十大重仓股？ 投资的对象、获利模式？ 基金投资理财中的人性弱点 不了解自己的基金 择时 波段操作 被套后绝望 喜欢新基金、低净值基金 如果………….? 有一支王牌基金组合(Fund of Fund) 和一般基金一样让客户参与金融市场的利益分享及自行承担投资风险 由专业的团队来帮您选择基金/操作基金 不需要客户费力的选择基金 选择适合的投资帐户(风险低-------风险高) 仅需根据自己的风险承受能力及大盘景气的状况做判断 您仅需要………….. 接受理财顾问固定给你的趋势分析 慢慢看懂大盘及景气的状况 您仅需要看好你的帐户,大盘不好,就躲到保守型的帐户,景气回升,就转入积极型的帐户 和一般基金不同的是----每年还给你六次判断大盘转换的机会免收手续费用 长期抱拥这个基金帐户,免去频繁的操作所损失的手续费 四个投资账户——灵活选择 根据大盘情况，可自由调整投资比例 开放式基金收益回顾 正确认识基金合理的收益率 1、以富达旗下25只国内股票型、平衡型基金为例，美国开放式基金过去5年收益率平均为7.92%，高于同期GDP增长水平 2、国内开放式基金的平均收益率有望在较长时间内略高于GDP的水平，为10-15%左右 以过去2002-2006年为例： 2006年同业投连收益 最近三个月的万能险结算利率公布 假设投资收益 * * “投资有道”理财沙龙 必威体育精装版公布通胀率：3.3% 加息后税后利率：2.232% 投资地图上星罗棋步，风险与收益并存 如何选择？ 收益 风险 基金 股票 期货、外汇、权证 地产 收藏品 银行 各种主要投资工具的比较 ★★★ ★★★★★ ★☆ ★★★★★ -30%至30% 股票 ★★ ★★ ★★★ ★★☆ （10年平均值）4% 黄金 ★★★★ ★★★★☆ ★★★☆ ★★★★☆ 10% 股票型基金 ★★☆ ★★★★☆ ☆ ★★★★★★ 3% 期货外汇等 ★★★ ★☆ ★★★☆ ★★★☆ （租金收益率）5% 房地产 ★ ☆ ★★★★★ ★☆ 2.52%（1年期） 定期存款 综合评价 流动性 安全性 收益性 参考平均收益 投资工具 阿甘 索罗斯 巴菲特 主要投资于混合型和债券型开放式证券投资基金，以债券型基金为主；由若干个混合型基金和债券型基金构成组合，在获取一定收益的基础上，降低股市和债市的风险 主要投资于混合型和股票型开放式证券投资基金，以混合型基金为主；由若干个混合型基金和股票型基金构成组合，在适度降低风险的同时，仍能分享中国经济和股市的持续成长 主要投资于跟踪主要指数的指数型（也属于股票型）开放式证券投资基金，可以长期稳定获得指数涨幅，最大程度降低非系统风险 主要投资于股票型开放式证券投资基金，由若干个不同比重的股票型基金构