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代理基金业务 代理基金业务 中国工商银行股份有限公司新乡分行 主讲人 张入 代理基金业务 产品简介 基金的全称叫证券投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。我行代理的基金为开放式基金。 代理基金业务 代理基金业务 产品分类 （一）根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。 （二）根据法律形式的不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金。 （三）依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。 （四）根据投资目标的不同，可以将基金分为 代理基金业务 成长型基金、收入型基金、和平衡型基金。 （五）依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金。 （六）根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。 （七）根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。 （八）特殊类型基金。 代理基金业务 我行基金服务特色 1、基金品种丰富。我行代销的开放式基金涵盖了稳健型基金、债券型基金、指数基金、保本基金等国内主要基金品种，基金投资品种数百支，可满足不同风险偏好客户的需求。　 2、代销网点分布广泛。遍布全国的营业网点均可为客户办理开放式基金的购买和赎回等业务，为客户的投资提供最大便利。　 3、电子银行功能强大。我行网上银行为客户提供了基金投资的系列服务，如账户管理、基金交易、基金查询、基金资料下载和基金账户挂失等5大类功能，基金账户即开即用，基金买卖轻松完成，资产状况了然于胸。 代理基金业务 1、基金交易账户开户/销户 2、TA基金账户开户/销户 3、基金购买 4、基金赎回 5、基金定投申购业务 基金交易账户开户 1.审核相关资料 审核客户提供的身份证件真实有效，审核《基金交易账户业务申请书》中填写的基金交易卡号、申请人姓名、业务种类、申请日期等内容正确完整，无涂改。 基金交易账户开户 2.交易处理 审核无误后，柜员使用“5110基金交易账户开户”交易，录入相关信息，交易 成功后打印《代理业务申请书》凭证. TA基金账户开户 5150 TA基金账户开户 客户填写《代理基金业务申请书》 划卡后选择注册机构代码 基金购买 1、审核相关资料 风险评估 审核《代理基金业务申请书》中填写的基金名称、基金代码、申请金额等内容正确完整，无涂改。 2、交易处理 审核无误后，通过“5112基金购买”交易，划卡后根据系统提示及申请书中填写内容，正确录入（若客户没有开立过所购买的基金公司TA账户，系统会提示柜员直接在该画面中开立TA账户），客户在输入密码确认后打印《代理业务申请书》 。 基金账户余额查询 客户提供有效身份证和银行卡，柜员审核后使用“5119查询基金账户余额”交易，客户输入密码确认后打印白纸上，显示基金名称、基金代码、基金净值、基金份额、基金市值等。 基金赎回 审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。 使用“5114基金赎回”交易，划卡后输入基金代码、赎回份额等，客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。 TA基金账户销户 审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。使用“5151 TA基金账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。 基金交易账户销户 审核《代理基金业务申请书》填写内容正确完整。使用“5111基金交易账户销户”交易，划卡后客户输入密码确认后，打印《代理业务申请书》。 基金交易轧账 1280选择2基金 或者直接使用5128柜员基金交易轧账， 5129网点基金交易轧账。 代理基金业务 业务提示 1.基金交易日为每周一至周五，法定节假日除外，交易时间一般为每天9：30-15：00。在此以外营业时间受理的基金业务为预约单。 2.在同一个地区，只能开立一个基金交易账户，开户不受基金交易时间限制。在一个基金公司只能开立一个TA账户，基金TA账户的开户时间与基金公司的交易时间相同。 3.基金的手续费分为前端收费和后端收费。其中，前端收费是指当您认购、申购基金时，须缴纳手续费；后端收费是指当您认购、申购基金时，不需要交纳手续费，但在赎回时缴纳手续费，且随着持有基金年限的增加，手续费逐年递减； 基金开户申请书 存款 基金开户 基金TA开户 基金购买 代理基金业务 何为基金定投产品介绍： 基金定