福建莆田农村商业银行股份有限公司第四次股大会议案一莆田农商.docVIP

福建莆田农村商业银行股份有限公司 第四次股东大会 议案一 莆田农商银行董事会2012年度工作报告 （草 案） 各位股东： 2012年，是莆田农商银行转型升级、加快发展的关键之年。一年来，面对改革深化及复杂严峻的经营形势，莆田农商银行董事会在银监部门、人行的有效监管下，在全体股东的大力支持下，严格遵照《公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度，规范行使职权，科学谨慎决策，进一步完善公司法人治理，优化经营管理体制，加强风险管理和内部控制，经过全体员工的不懈努力，奋力拼搏，实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2012年的主要工作报告如下： 一、2012年度经营情况 截至2012年末，全行各项存款103.43亿元，比年初增加22.61亿元，增幅27.98%，完成年度目标的150.73%；各项贷款58.41亿元，比年初增长11.94亿元，增幅25.69%，完成年度目标的119.4%。其中涉农贷款43.87亿元，占比75.10%；各项营业收入8.16亿元，比上年增加2.47亿元，增幅为43.41%；五级不良贷款余额为7293万元，比年初上升1391万元，不良贷款占比1.25%，比年初下降0.02个百分点，比开业时下降0.8个百分点。实现账面利润总额2.65亿元，比上年增加1.38亿元，增幅108.16%，完成年度目标的123.83%。资本充足率达12.59%，比年初上升0.12%；核心资本充足率12.6%，比年初上升1.57%；贷款损失准备覆盖率达263.04%，比年初下降66.03%。 二、2012年度董事会主要工作情况 2012年，董事会全体成员勤勉尽职，科学决策，全面完成各项工作。 （一）强化决策机制建设，确保高效运作 2012年，我行董事会对重大事项决策均严格按照我行《章程》规定，依法合规，保障决策公开透明，达到较高标准的公司治理要求。一是认真组织召开董事会。2012年，董事会共召开会议4次，审议通过32项决议，共召开股东大会1次，圆满完成了财务预决算报告、利润分配及股金分红方案、不良贷款收回分配方案等决策工作，认真贯彻落实了股东大会的决议，充分发挥了公司治理的效能。二是完善了董事会议事制度。董事会召开前将会议材料发送给全体董事，使董事对各项议案有充分的审议思考时间，参加会议时积极发言献计献策，对我行发展提出意见和建议，切实发挥董事会集体决策的优势。三是完善专业委员会工作机制。2012年，董事会下设的关联交易控制、风险管理、提名和薪酬、信息科技管理四个专业委员会均能按章程规定召开会议并发挥作用。四是强化董事业务培训。去年8月份，本行董事会还邀请专家对董事和监事进行业务培训，提高董、监事的业务水平和履职能力。 （二）加强关联交易管理，控制关联交易风险。 董事会继续贯彻“公开、透明”的关联交易管理精神，以控制风险为导向，以提高管理效率为重点，以规范发展、合规披露为主要工作目标，认真履行监督管理职责，着力提升和促进关联交易管理水平。2012年度，本行进一步规范关联交易管理流程，督促完善关联信息的上报和收集工作，保证关联交易的合规性及关联交易披露完整性、有效性。 （三）促进网点转型，提高金融服务水平 1、推进标准化网点建设。去年4月，我行聘请专业培训机构对全行员工进行精品网点标准化建设培训，内容包括服务礼仪、行为规范、网点6S等。截至年末，已完成对全行96个营业网点的标准化网点建设导入。与此同时，我行还聘请外部专业机构担任“神秘人”，按季对各基层网点的服务进行暗访，及时进行通报、奖励和处罚，促进服务水平进一步提升。 2、加快电子化建设步伐。去年,本行董事会重视电子化建设,进一步加大科技的投入，全年共新增26台自助设备，新增POS机具969部、福农通机具720部，新增个人短信银行37528户、公司短信银行1045户、理财卡2850张。成功完成了薪酬绩效管理系统、水费代缴系统、故障管理系统、重要空白凭证领用系统、统一报表平台系统（第一期）、黑名单客户信息查询管理系统、贷款规模管理系统、对公帐户验印系统等业务系统的开发和上线工作。 （四）贯彻合规经营理念，有效控制经营风险 董事会继续健全内部控制制度，完善内部控制措施，加强内控监督检查，加大内控文化培育力度。2012 年度，我行根据业务发展需要和监管部门必威体育精装版法规及要求，进一步建立健全了各项管理制度和业务操作规程，并对原有的内控架构及制度进行了认真梳理和补充完善，在信贷管理、风险管控、财务会计及运营、科技信息、合规风险管理等方面修订、出台了65项管理制度，为有效防范风险提供了制度保障。先后组织开展了“借、冒、假名”贷款深度再排查、员工异常行为排查、案件防控突击检查、员工贷款入股清理、员工经商办企业、员工参与民间借贷风险专项排查整治。共有10位员工因违规行为被查处，其中：