上海工程技术大学商业银行综合业务模拟实习.docxVIP

目录1 实习目的12 实习步骤13实习内容23.1储蓄初始操作23.2储蓄日初处理43.3个人储蓄业务73.3.1客户管理73.3.2活期储蓄83.3.3 整存整取113.3.4定活两便133.3.5零存整取133.3.6存本取息143.3.7通知存款163.3.8普通支票193.3.9 教育储蓄203.3.10一卡通203.3.11 凭证业务203.3.12信用卡业务203.4代理业务233.5通用模块283.5.1信息维护283.5.2帐号维护293.5.3凭证管理314 实习小结375 参考文献381 实习目的 要求我们掌握如何领用凭证、凭证出库，理解柜员钱箱及部门钱箱之间的关联。掌握如何查询凭证状态及凭证使用情况的方法。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。理解商业银行面向客户的客户化管理思想，掌握如何为个人储蓄客户开立客户号及活期存款帐户、整存整取帐户、定活两便帐户，如何进行存取款业务操作，理解商业银行个人业务处理的业务规范和操作流程。掌握存本取息、通知存款、普通支票的业务规范及操作流程。熟悉教育储蓄、一卡通及凭证业务的规范及操作流程。实训中进行个人业务操作，在活期储蓄、整存整取、定活两便、零存整取、个人支票选项中利用前面在综合管理中建立的个人账户进行关于开户、续存、去款、销户等各项操作。2 实习步骤(1)储蓄初始操作 a登陆系统 b增加尾箱 储蓄日初处理 a领凭证 b重要空白凭证出库和重要空白凭证入库 c现金出库和现金入库 d重要空白凭证调配e重要空白凭证查询f重要空白凭证作废g尾箱轧帐(3)储蓄业务a客户管理b活期储蓄c整存整取d定活两便e零存整取f存本取息g通知存款h普通支票i教育储蓄j一卡通k凭证业务l信用卡业务(4)代理业务 a代理合同管理 b代理批量管理 c批量明细管理 d逐笔代收 e批量托收（代扣） f批量托付（代发）（5）通用模块 a信息维护 b账户维护 c交易维护 d凭证管理 e钱箱管理（6）一般查询 a客户查询 b账户查询 c凭证查询 d交易信息查询3实习内容3.1储蓄初始操作登陆系统 交易部门为0801，用户编号为S00加个人学号，即S0031。（2）增加尾箱 　　 尾箱号（柜员个人钱箱号）首位为“0”，五位数。柜员第一次登录系统时，必须要设置一个尾箱号，否则，无法领用凭证及进行现金业务。步骤：通用模块——钱箱管理——增加尾箱设置尾箱号时，可选择与本人绑定，这样登录系统时就不必输入钱箱号，系统会默认以已绑定的尾箱号登录。我的尾箱号为08131。3.2储蓄日初处理要求我们掌握如何领用凭证、凭证出库，理解柜员钱箱及部门钱箱之间的关联。掌握如何查询凭证状态及凭证使用情况的方法。凭证及现金出库到柜员个人钱箱后才能进行柜员的日常业务操作。领凭证第一次使用系统时，必须要先领用凭证。凭证“开始号码”与“结束号码”不能与其它同学领取的号码相同。所以我们的开始号码是0801 或者是000801 后面接自己的学号在接2尾数字。记住自已领用的凭证号码，以便接下来的业务操作使用。如果钱箱中已有以上各种凭证，日初处理时就不必再领用凭证。 步骤：通用模块——凭证管理——凭证领用凭证类型中可以选择所需要的凭证，主要有一本通存折,一卡通,大额双整存单,整存整取,普通存折,普通支票,定活两便存单,信用卡。为方便以后的操作，我每种凭证都领取了50张。一本通存折,一卡通,大额双整存单,整存整取,普通存折,普通支票,定活两便存单,信用卡。需要注意的是在领取信用卡时，信用卡号码为16位。8989(4位)+部门号(4位)+顺序号(8位) 。重要空白凭证出库和重要空白凭证入库 “重要空白凭证出库”意思就是将从支行钱箱中领用的凭证出库并存入到柜员个人钱箱中。 　 步骤：通用模块——钱箱管理——重要空白凭证出库柜员领用了多少张凭证就出库多少张凭证，一张凭证为1元。重要空白凭证入库操作方法与重要空白凭证出库方法类似，数量要小于剩余空白凭证。（3）现金出库和现金入库 　　 柜员在进行此项操作前，可先在“部门轧帐”中查询一下部门钱箱里的现金额。第一次使用本系统时，可先进行储蓄存款操作，然后日终处理的时候将柜员个人钱箱中的现金进行“现金入库”操作，这样部门钱箱中就会存有现金。下一个交易日柜员日初处理时就可以进行现金出库操作了。 步骤：通用模块——钱箱管理——现金出库/现金入库录入要素为“出入库凭证号”、“货币”、“金额”，均为必输项。首先要领取出入库凭证号，才可进一步操作。　　需要注意的是如果柜员个人钱箱中有足够的现金，日初处理时也不必再做现金出库操作了。“现金出库”的意思就是柜员从支行网点钱箱中领取现金存入到柜员个人钱箱中。（4）重要空白凭证调