有关融资融券业务规则分析[权威资料].docVIP

有关融资融券业务规则分析 本文档格式为WORD,感谢你的阅读。 必威体育精装版最全的 学术论文 期刊文献 年终总结 年终报告 工作总结 个人总结 述职报告 实习报告 单位总结 演讲稿 有关融资融券业务规则分析 　　从世界范围来看，融资融券制度是一项基本的信用交易制度，有关融资融券的业务规则是哪些呢? 　　 　　一、开户授信规则 　　1、申请参与融资融券交易，须具备以下几个条件： 　　(1)在营业部开立实名普通A股证券账户，账户规范且开户手续规范齐备。 　　(2)从事证券交易时间满半年。 　　(3)最近20个交易日日均证券类资产超过50万元。 　　(4)具备一定的投资和风险承受能力。 　　(5)最近三年内未因与证券交易有关的行为被证券监管部门调查并处罚，不存在法律、行政法规、部门规章或沪、深证券交易所业务规则禁止或限制进入证券市场的情形。 　　※专业机构投资者可不受从事证券交易时间和证券类资产的条件限制。 　　2、身份证明材料： 　　(1)自然人客户：身份证 　　(2)机构客户：营业执照、组织机构代码证(持“三证合一”营业执照的无需提供)、税务登记证(持“三证合一”营业执照的无需提供)、授权代理人身份证、法定代表人身份证 　　3、开户授信流程： 　　(1)递交申请： 　　●携带申请材料到营业部。 　　●由工作人员为您详细讲解融资融券业务风险、合同条款和业务规则。 　　●在工作人员指导下，如实填写征信信息。 　　●申请办理开户授信手续，仔细确认相关信息。 　　(2)公司电话回访，向您核实相关信息。 　　(3)根据您在我公司的证券资产和征信评估情况，公司下发授信额度。 　　(4)接到营业部通知后，到营业部现场办理第三方存管、开立信用证券账户，并及时前往银行办理开通手续。 　　二、资券管理 　　1、融资融券收费种类及计算公式： 　　(1)融资利息：是指客户应向公司支付的，按照客户实际使用资金的天数计算的利息。融资利息按自然日计算，逐日累积。每日融资利息计算公式为： 　　每日融资利息=当日未偿还融资金额×融资利率/360 　　(2)融券费用：是指客户应向公司支付的，按照客户实际使用证券的天数计算的费用。融券费用按自然日计算，逐日累积。每日融券费用计算公式为： 　　每日融券费用=当日未偿还融券金额×融券费率/360 　　(3)客户未在融资融券期限内偿还债务的，须向公司支付逾期利息费用。逾期利息费用按自然日计算，逐日累积。每日逾期利息费用计算公式为： 　　每日逾期融资利息=当日逾期未偿还融资金额×逾期融资利率/360 　　每日逾期融券费用=当日逾期未偿还融券金额×逾期融券费率/360 　　2、利费的结转收取： 　　融资利息、融券费用、逾期融资利息、逾期融券费用等依据息费计算公式每日计算，在合约了结时或(及)定期结转收取。 　　3、利费率遇调整的处理： 　　融资利率、融券费率、逾期融资利率、逾期融券费率被调整的，在调整实施前未了结的融资融券交易自调整之日起适用新利(费)率，之前仍适用原利(费)率，不追溯调整。 　　4、利费公示： 　　融资利率、融券费率、逾期融资利率、逾期融券费率及其收费标准、息费结转方式发生调整时，均会在我公司营业场所和官方网站进行公示。 　　目前我司融资基准利率：8.60%;融券基准利率10.60%。 　　5、融券权益 　　客户融入证券后、归还证券前，证券发行人分配投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，客户应当按照融资融券合同的约定，向我司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。 　　三、保证金、担保物、特殊情况处理、权益处理(投票部分) 　　1、保证金：是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取一定比例的保证金。保证金可以是现金，或可充抵保证金证券。 　　2、担保物：投资者提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。 　　3、标的证券：是指在证券交易所上市交易，经证券交易所认可及证券公司确定的，可作为融资买入或融券卖出的证券，包括：符合规定的股票、证券投资基金、债券、其他证券。证券公司可根据证券交易所公布的标的证券名单和市场情况，确定和调整本公司标的证券名单。 　　4、特殊情况处理： 　　特殊情况包括但不限于以下几种情况： 　　(1)在融资融券交易期间，出现证券交易所或证券公司调整可充抵保证金证券范围和折算率、调整保证金比例与维持担保比例、调整标的证券范围的情况; 　　(2)出现标的证券暂停交易或停牌，影响投资者未了结融资融券交易的情况; 　　(3)证券进入终止上市程序，或涉及收购的情形; 　　(4)证券公司被取消或限制融资融券交易权限，或被人民法院宣告进入破