新华信托华恒13号重庆市永川区港桥物流园贷款集合资金信托计划可行性研究报告.doc

新华信托华恒13号·重庆市永川区港桥物流园贷款集合资金信托计划 可行性研究报告 二○一二年一月 目 录 第一部分 信托业务摘要 4 一、信托摘要 4 二、信托基本要素 4 第二部分 信托资金的运用与管理 6 一、信托资金的运用 6 二、信托的管理（资金监管） 6 三、信用增级措施 6 （一）抵押物情况 6 （二）抵押手续办理 7 （三）抵押物置换（如需要） 7 四、信托资金的退出和风险处置预案 8 （一）还款安排 8 （二）风险处置预案 9 第三部分 项目公司情况介绍 10 一、项目公司基本信息 10 （一）项目公司简介 10 （二）企业基本信息 11 二、项目公司管理层 11 （一）项目公司经营管理组织架构 11 （二）项目公司高级管理层介绍 12 三、项目公司财务状况 14 （一）项目公司财务报表摘要 14 （二）项目公司主要财务数据分析 15 四、项目公司资信状况 16 （一）对外担保情况 16 （二）未决诉讼情况 16 （三）豪江公司贷款存续情况 16 五、项目公司信托期限内现金流预计（见附表1） 16 第四部分 项目建设背景及环境分析 17 一、项目建设背景 17 二、项目环境分析 19 （一）永川区经济及社会发展概况 19 （二）港桥工业园区经济发展概况 21 第五部分 项目相关情况分析 25 一、项目基本情况 25 （一）项目概况 25 （二）项目拆迁情况 26 （三）项目进度计划 26 二、项目现状及开发进度 27 （一）项目证件取得情况 27 （二）项目开发进度 27 三、项目建筑指标 29 （一）道路工程建设方案 29 （二）物流园区仓储用房及配套工程建设： 30 四、项目财务指标 31 （一）投资估算及资金筹措 31 （二）费用和成本 31 （三）收入及利润 38 五、项目资金需求 41 六、项目现金流及还款来源 41 第六部分 风险分析及防范 42 一、本资金信托可能存在的风险 42 （一）信用风险 42 （二）管理风险 42 （三）政策风险 42 （四）其他风险 42 二、风险控制措施 43 （一）信用风险的控制 43 （二）管理风险的控制 43 （三）政策风险的防范 43 （四）其他风险的预警 43 第七部分 尽职调查情况 44 第九部分 结论 44 第十部分 备查资料清单 45 一、融资方重庆豪江建设开发有限公司资料清单 45 二、项目基础资料 46 附表1： 48 第一部分 信托业务摘要 一、信托摘要 信托资金通过向重庆豪江建设开发有限公司（以下简称：豪江公司）发放信托贷款，由豪江公司用于重庆永川朱松产业带港桥物流园区基础设施建设项目（以下简称：物流园项目），获取贷款收益并分配给投资人。 二、信托基本要素 1、信托名称：新华信托华恒13号?重庆市永川区港桥物流园贷款集合资金信托计划 2、项目公司：重庆豪江建设开发有限公司 3、受托人：新华信托股份有限公司 4、信托规模：16,000万元至38,000万元 本信托计划拟分三期发行，各期发行规模之和不得大于￥38,000万元，最低成立规模16000万元，且单笔认购信托金额不足300万元的自然人投资人累计不得超过50人。新华信托可以作为合格机构委托人以自有资金认购本信托计划。分期发现的具体安排如下： 1、第一期推介期内，本信托计划的信托资金总额达到人民币16000万元至20000万元，且第一期委托资金低于300万元的自然人合格投资者总数不超过50人时，第一期募集的信托单位可提前成立。若未提前成立，第一期推介期结束时，在募集总金额达到16000万元且委托资金低于300万元的自然人合格投资者总数不超过50人的前提下，第一期募集的信托单位按实际募集的金额成立。 2、第二期推介期内，本信托计划第一到第二期的信托资金总额不超过38000万元，且第一到第二期委托资金低于300万元的自然人合格投资者总数不超过50人的前提下，第二期募集的信托单位可提前成立。若未提前成立，第二期推介期结束时，在第一到第二期委托资金低于300万元的自然人合格投资者不超过50人的前提下，第二期募集的信托单位按实际募集的金额成立。（若有必要） 3、第三期推介期内，本信托计划第一到第三期的信托资金总额不超过38000万元，且第一到第三期委托资金低于300万元的自然人合格投资者总数不超过50人的前提下，第三期募集的信托单位可提前成立。若未提前成立，第三期推介期结束时，在第一到第三期委托资金低于300万元的自然人合格投资者不超过50人的前提下，第三期募集的信托单位按实际募集的金额成立。（若有必要） 5、信托期限：2.5年，本信托计划如采用分期的发行的，则每一期应单独计算信托期限。 6、投资者预期年化收益率：单笔认购金额在人民币100万元以上不满人民币300万元的