客户经理管理办法（客户经理部分）.pptVIP

内容纲要 客户经理基本法解读 福利保障制度解读 第二章 管理架构 　　应聘应具　　　　 　　备的条件 第三章 签约规定 第十条　银行保险客户经理签约的基本条件 年龄在20周岁（含）－40周岁（含） （20-35）； 具有大专及以上学历或同等学历； 持有《保险代理从业人员资格证书》； 品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力； 具有一定的经济、金融知识； 特别优秀者放宽第一、第二条的条件，但必须经市公司审批省公司备案。 第四章 职级与职责 （一）销售系列：分为助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理、特级客户经理、资深客户经理等六个职级； 助理客户经理指已经获得《保险代理从业人员资格证书》并与公司签约但尚未通过首次考核的客户经理。 （二）主管系列：分为客户经理初级主管、客户经理中级主管、客户经理高级主管三个职级。 　第十五条　销售系列和主管系列之间可以相互转换。 （一）高级及以上职级客户经理可申请转为客户经理初级主管。系列转换之后，若其在首个考核期内未达到考核标准，则调整为转换前职级。 （二）各职级客户经理主管可申请转为客户经理。如该客户经理主管从客户经理中产生，则转为原职级；其他方式产生的客户经理主管最高转为高级客户经理。 （三）客户经理主管原则上不经营网点。客户经理转换为客户经理主管后，原经营网点由公司收回，原则上划归该客户经理主管所在团队经营。 （四）销售系列和主管系列之间的转换需填写《销售人员系列转换申请表》（见附件9），由市分公司银行保险部审核，并报市分公司银行保险业务分管总经理审批。 第十六条　销售系列的职责 （一）辅导银行网点人员，协助网点销售公司各类保险产品，完成业务考核指标； （二）收集客户、网点、市场对公司的意见建议和同业公司业务动态并及时报告银行保险部； （三）做好与代理网点的衔接、沟通与协调工作，处理好客户投诉； （四）积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具； （五）参加公司组织的各种相关会议和培训活动； （六）保守客户信息，严守公司商业秘密； （七）完成公司交办的其他工作。 第十七条　主管系列的职责 （一）规划组织所辖销售团队的销售活动，完成团队各项考核指标； （二）负责销售团队成员的活动量管理、会议管理和团队激励； （三）负责所辖销售团队成员的日常培训、辅导和督导工作； （四）负责销售团队所辖渠道的关系维护和沟通工作； （五）协助销售团队成员维护所辖渠道合作关系； （六）负责所辖销售团队的日常管理和团队建设，营造团队良好的氛围； （七）负责销售团队所辖区域、渠道的业务信息收集分析； （八）保守客户信息，严守公司商业秘密 （九）完成公司交办的其他工作。 第五章 日常管理 第十八条　银行保险销售人员标准化工作模式 根据公司关于营销职场标准化建设的相关要求,销售人员必须遵循标准的日常工作模式。 （一）销售系列银行保险销售人员的标准日常工作模式： 1．参加公司规定的早夕会； 2．进行驻点拜访销售活动（5-1-1工作模式：每日完成5个网点客户的有效拜访动作、每天完成日志的填写、每天不交保费交一个问题）； 3．填写销售人员工作日志，记录当日活动情况，安排明日计划； 4．参加公司和团队的其它会议、培训活动。 （二）主管系列银行保险销售人员的标准日常工作模式： 1．参加主管早会； 2．参加公司规定的早夕会； 3．辅导团队成员（至少打3个电话给属员的客户了解属员的拜访情况、对1个属员进行一对一辅导训练、下1个网点了解属员拜访情况）； 4．做好个人销售、团队管理； 5．参与职场事务管理； 6．填写主管工作日志，记录当日活动情况，安排明日计划； 7．每周组织周经营总结会，每月组织月经营总结会，每月开展团队绩效分析评估会，每季度进行团队绩效提升和组织发展规划、实施； 9．参加公司和团队的其它会议、培训活动。 一、客户经理系列 3、基本报酬=（基本报酬标准-日常行为规范扣款）×品质考核调整系数 4、S=1000元为初级客户经理基本报酬水平，各地市分公司在此基础上可上下浮动50%，具体标准由市分公司参照各地工资水平、同业公司报酬水平、队伍稳定性及分类级别等因素确定。 5、客户经理实行月度考评，月度考评影响客户经理收入；客户经理的月度考评内容包括对考核指标的月度达成情况及日常行为规范性的考评 6、日常行为规范扣款范围、标准及操作规范由各分公司自行制定。 7、品质考核调整系数如下表： （二）绩效报酬 　　1、绩效报酬，是指客户经理报酬中与业绩挂钩的部分。 　　2、绩效报酬=网点业务收入+自营业务收入+分配保单服务收入。 其中，网点业务收入=∑（各险种首年新单保费×绩效提取比例）+∑（各期交险种续期保费×绩效提取比例）×续收率调整系数。 自营业务