财富管理方法-简易.pptVIP

财富管理服务之投资策划 国际金融理财师　　尚晓飞（2009/04/25） 理念一：投资过程也是对自己的认识过程 您属于　? 型客户 理财规划的“匹配”理念------认识自己 自己的价值观属性 　　　　　　　　配置理财目标的优先顺序资源有限　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　时顺序在前的先满足 自己的风险属性 短期行情波动对心理的负面影 响对风险的正确认知 自己的专业属性 对投资理财知识的涉猎程度 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　对行情信息的关切程度 自己自律属性 自行运行规划方案的执行力 何为风险? 1.不投资的风险----通货膨胀猛如虎 2.信用风险-----各种陷阱 3.市场的系统性风险------中国特色 4.不懂投资的风险----鲁莽者的墓地 由罗伯特·T·清崎提出的财商说起，您要懂那些“钱的语言” 战略性分布方法之“投资组合” 1。跨货币类别的投资组合。 2。跨资产类别的投资组合。 3。跨地域的全球投资市场组合。 第一步外汇币种组合 欧元VS美元 澳币VS美元 货币持有策略 澳元 危机的发展？澳洲的经济？利差？ 欧元 美元指数？欧洲的危机发展？ 美元 经济上的好消息就是美元的利空 第二步投资类别选择 商品市場展望 股票市场: Sensitive to macro trend 第三步全球投资市场选择与组合 不懂投资的风险应对----保本型结构 金融投资的投资配置战略----投资家们的制胜秘密，介绍动态投资组合及动态保本方法。 结构性产品的挂钩标的 目前市场上的通常使用的结构性投资方法 结构性产品的主要投资结构 结构性产品的投资方向 多市场投资挖掘全球投资机会 财富管理经理简介 谢谢! * * * * 理念二：成功的投资关键在“资产的分布战略上”的。 理念三：理财从管理风险入手。 市场的系统性风险---从中国市场说起 股市的供应量: 大小非解禁的时间表和数量 市场的系统性风险对策------投资组合 分析：币种汇率走势，从美元指数说起举例：　美元vs 欧元，美元vs 澳元,美元VS人民币 Source: ABN CEIC 經濟擴張的後期 經濟衰退的早期 經濟衰退的後期 經濟擴張的早期 NBER 經濟頂點 NBER經濟低點 商品 股票 商品 股票 * 時期: 1973 年11月 – 2001年11月 Source: EcoWin Source: ABN CEIC 结构性产品 股票和基金 债券 大宗商品 利率或汇率 Back 静态保本 自动赎回机制 恒定比例保障 　　　区间累计收益 最佳表现/最差表现 结构 Back 恒定比例保障 （CPPI） 最佳表现结构 （Best of Sructure） 区间累计收益 （Range Accrual） 稳定 Back 增值 收益 上不封顶 结构性产品 另觅投资渠道，创新投资手段 高息货币 新股IPO Back 商品指数 再生能源 新兴市场 对冲基金 水资源 私人股权 全球市场 欧洲（主要以西欧为主） 中国 日本 澳大利亚和新西兰 新兴欧洲（包括俄罗斯） 拉丁美洲 美国 印度 东南亚和印度 香港和新加坡 其他地区 Back 荷兰银行银行理财咨询经理 搜狐财经频道“奥运冠军理财师”，财经频道特约理财师 《钱经》杂志，理财规划版面长期撰稿理财规划师 职业认证：CFP 手机