银行操作风险事 件分类表.docVIP

ⅩⅩ银行操作风险事件分类表 -级 目录 二级目录 三级目录 R1 内 R101 银行设立/并购/营业 R10101 银行设立/并购违反法规 部 处所设置违反法规 R10102 银行办公/营业处所设置违反 事 件 法规 R102 银行财务/会计/税务 处理违反法规 R10201 财务结构/财务比率未符合法 定标准 R10202 财务会计/会计结算制度或相 关操作违反法规 R10203 税款解缴延误或错误 R103 银行产品/营业项目/ 营业行为/营业设施违 法 R10301 经营业务项目/产品内容或推 广程序/营业设施违反法规 R104 银行资金使用/提拨违 R10401 运营资金运用违反法规 法 R10402 盈佘分配违反法规 R10403 存款准备金的提拨违反法规 R105 银行公告/揭露/重大 R10501 法定公告信息延误 信息报告违规 R10502 申报信息或数据错误/延误 R10503 特殊事件/交易/帐户通报违 反法规 R106 劳资冲突/雇用关系违 R10601 工作场所安全配备违反法规 法或有重大纠纷 R10602 歧视/差别待遇相关的重大纠 纷 R10603 员工抗争或罢工活动 R10604 薪资福利违反法规或有重大 纠纷 R10605 雇用/解聘人员违反法规或有 重大纠纷 R107 特殊岗位资格及兼职 R10701 特殊岗位人员资格违反法规 状况违法 R10702 岗位兼职违反法规 R108 内部人员窃盗/抢劫行 为 R10801 内部人员窃取/抢劫现金与贵 金属 R10802 内部人员窃取有价证券/单证 /卡片/钥匙/印章 R10803 内部人员窃取客户或银行信 息或数据 R10804 内部人员窃取实体资产 R10805 内部人员窃取/抢劫保管物品 R109 内部人员伪冒/变造/ 窜改行为 R10901 内部人员伪冒申请业务或服 务 R10902 内部人员伪冒领取款项/单证 /卡片/实体资产 R10903 内部人员伪冒客户或擅自替 客户下单/交易 R10904 内部人员伪造虚假交易 R10905 内部人员伪造或变造有价证 券/单证/卡片进行业务申请 或交易 R10906 内部人员窜改系统程序、数据 或重要法律文档及其他书面 资料 R10907 内部人员越权或盗用他人权 限进行交易 R110 内部人员挪用/侵占/ 虚报行为 R11001 内部人员挪用/侵占公司资金 /资产或贱卖公司资产 R11002 内部人员挪用客户款项 R11003 内部人员虚报或溢领费用 R111 其他恶意行为 R11101 蓄意隐匿信息或漏报交易 R11102 内部人员侵犯他人著作权 R11103 内部人员收取佣金、酬金或其 他不当利益 R11104 内部人员从事内线交易 R11105 内部人员协助或未阻止洗钱 活动 R11106 内部人员恐吓、恶意破坏行为 R11107 内部人员外泄客户信息 R11108 内部人员外泄银行必威体育官网网址信息 R112 销售/咨询/业务/服务 违法或纠纷 R11201 产品/服务的内容或对象违反 法规 R11202 销售未经核准的产品/服务 R11203 产品/服务的营销文件/广告 违反相关法规 R11204 产品销售/服务的执行方式或 执行地点违反法规 R11205 与销售/咨询/服务/申请交易 的客户有重大纠纷 R113 业务及交易错误 R11301 报价错误 R11302 最终交易/利息计算/入帐及 扣帐错误或延误 R11303 最终票据必要法定事项审查 错误 R11304 挂失/停用/事故处理错误或 延误 R11305 电文/关键文档传送及通知延 迟或错误 R11306 交易对象/产品/投资违反法 令限额 R11307 交易或业务到期/展期的通知 或执行错误/延误/未执行 R11308 产品或服务内容变更的通知 或操作处理错误/延误 R11309 钞券收付错误 R11310 钞券装卸错误 R11311 金融商品评价或价值维护错 误 R11312 交易或业务违反法规(例如关 联交易） R11313 资信证明/存款证明/对帐单/ 重要信息通知单/保函开立、 解除或传递错误 R11314 保管箱开立、开箱、续退租、 挂失、破箱处理错误 R113