货币银行学 第十二章 中央银行与货币政策.doc

货币银行学 第十二章 中央银行与货币政策 HUOBI YINHANG XUE 金 融 学 院 第十二章 中央银行与货币政策 学习目标： 学完本章后，你应当知道： ◎为什么会产生中央银行 ◎中央银行有哪些类型 ◎中央银行的相对独立性如何理解 ◎中央银行的职能有哪些 ◎什么是货币政策 ◎货币政策如何影响经济 ◎货币政策与财政政策的关系 本 章 提 纲 (一)中央银行的产生及类型 (二)中央银行的性质、职能和业务 (三)货币政策目标和工具 (四)货币政策的传到机制 一、中央银行产生的客观经济基础 1、18世纪后半期至19世纪前半期银行业面临各种问题，这些问题的出现奠定了产生中央银行的客观经济基础： （1）为了稳定货币流通，必须变银行券的分散发行、多元化发行为集中统一发行； 一、中央银行产生的客观经济基础 （72）为了保证并提高清算质量、效率，必须建立一个统一、公正、权威的清算中心； （3）为了防止信用危机，必须有一个具有国家权威、资信卓著的最后贷款人； （4）为了规范、有效地调控金融运行，维护金融秩序，必须设立一个最有权威的专门金融管理机构。 二、中央银行产生的途径 途径一：从商业银行演变中产生,典型案例是英国的英格兰银行 途径二：目的明确地直接创设,美国联邦储备体系的产生为代表 三、中央银行的类型 中 央 银 行 单一中央银行制 一元中央银行制 二元中央银行制 复合中央银行制 跨国中央银行制 准中央银行制 三、中央银行的类型 单一中央银行制：指一个国家单独建立中央银行机构，作为政府的银行、发行的银行、银行的银行，全面执行中央银行职能并领导整个金融事业的央行制度。 三、中央银行的类型 一元中央银行制：就是在一个国家，只建立一家统一的中央银行，同时在全国各地设立众多分支机构，接受总行的统一领导，形成由总、分、支行垂直隶属组成的中央银行体制。 三、中央银行的类型 二元中央银行制：就是一国在国内设立中央和地方放两级相对独立的中央银行机构，二者分别行使其职权；中央级机构是最高权利与管理机构，地方机构也有其较为独立的权利。 三、中央银行的类型 复合中央银行制：指在一个国家并不单独设立专司中央银行职能的银行，而总是把中央银行与商业银行的业务、职能集中于一家国家大银行的银行体制。 三、中央银行的类型 跨国中央银行制：指由参加某一货币联盟的所有成员国共同组成的中央银行制度。 准中央银行制：指一国只设置类似中央银行的机构，或者授权少数大商业银行或机构，由其行使中央银行的部分职能的体制。 本 章 提 纲 (一)中央银行的产生及类型 (二)中央银行的性质、职能和业务 (三)货币政策目标和工具 (四)货币政策的传到机制 1、不以盈利为目的 2、以政府和金融机构为业务对象 3、资产流动性高 4、不在国外设立分支机构 一、中央银行的基本特征 1、中央银行的独立性，指中央银行作为一国金融体系的核心、首脑，在制定实施货币政策、调控监管一国金融时具有相对自主性。 二、中央银行的独立性 2、中央银行独立性的内容 （1）建立独立的货币发行制度，稳定货币 （2）独立制定实施货币政策 （3）独立监管、调控整个金融体系和金融市场 二、中央银行的独立性 1、中央银行的四大基本职能 三、中央银行的职能 发 行 的 银 行 银 行 的 银 行 政 府 的 银 行 管 理 金 融 的 银 行 2、发行的银行 中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。 三、中央银行的职能 3、政府的银行 中央银行是政府的银行，是指中央银行为政府提供服务，是政府管理一国金融的专门机构。 三、中央银行的职能 4、银行的银行 中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，充作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。 三、中央银行的职能 5、管理金融的银行 中央银行是管理金融的银行，指中央银行作为一国金融体系的核心、首脑，致力于货币政策的制定实施，对整个银行的运作进行调控监管。 三、中央银行的职能 1、中央银行的负债业务 中央银行的负债，指由社会各集团和家庭个人持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要有： （1）货币发行 （2）代理国库 （3）集中存款准备金 （4）其他负债业务 四、中央银行的资产负债业务 2、中央银行的资产业务 中央银行的资产，指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。中央银行的资产业务主要有： （1）贷款 （2）再贴现 （3）证券买卖 （4）金融外汇储备 （5）其他金融资产 四、中央银行的资产