中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务操作规程精选.doc

中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务 操作规程 第一章 总 则 第一条 为规范客户交易结算资金第三方存管业务操作，根据中国证券监督管理委员会《客户交易结算资金管理办法》（中国证监会第3号令）、中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务管理办法（试行）》，特制定本规程。 第二条 客户交易结算资金第三方存管业务网络由总行、分行和营业网点共同组成。总行负责客户交易结算资金第三方存管业务的管理、监督和客户交易结算存管资金清算；分行负责客户交易结算资金第三方存管业务的组织实施；营业网点负责客户交易结算资金第三方存管业务受理。 第三条 客户交易结算资金第三方存管业务发起方式主要包括:营业网点柜台、电话银行、网上银行、证券公司营业网点及电子化渠道等。 ? 第二章 总行的业务操作 第四条 总行的日初操作。在业务开始30分钟前启动业务进程。 第五条 总行的日间操作 （一）接收分行发送的受理交易信息； （二）接收证券公司发送的受理交易信息； （三）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易； （四）及时处理系统运行中出现的异常情况； （五）对系统的运行进行维护。 第六条 总行的日终操作 （一）清算前备份，调整当日转账存疑流水，交易日翻盘，生成当日银证转账文件； （二）接收券商发送的文件进行分券商清算，客户资金余额核对，生成客户资金余额文件并发送给券商，分券商总分平衡确认，分券商清算确认； （三）清算后备份，数据归档，数据汇总，文件归档，历史数据导出，文件传送到辅助查询系统，历史数据导入； （四）每月月底进行报表批量生成，及报表上传； （五）每日做好交易日志。 第三章 分行业务操作 第七条 分行的日间操作 （一）实时监控客户交易结算资金第三方存管业务交易； （二）协助总行及时处理系统运行过程中出现的异常情况； 第八条 分行的日终操作。协助总行处理日终清算过程中出现的异常。 第四章 营业网点的业务操作 第九条 客户交易结算资金第三方存管业务网点日初操作。交易开始前20分钟做好受理客户交易结算资金第三方存管业务的准备。 第十条 营业网点日间操作 （一）移植客户签约（交易码：6607） 1、移植客户签约业务适用于已经在证券公司办理预指定，或者已经拥有资金账号的个人投资者或机构投资者使用农业银行金穗借记卡办理； 2、营业网点操作 （1）个人投资者申请移植客户签约,需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》，将本人有效身份证件原件及复印件、《证券代理业务协议书》客户联（适用于在证券公司营业部签署三方协议的情况，若需在银行网点签署三方协议，则投资者必须填写该协议书一式三联，下同）、同名金穗借记卡一并交银行操作员。 机构投资者申请移植客户签约，需填写《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》并加盖银行预留印鉴，将企业法人营业执照（事业单位法人、社会团体或其他组织提供的民政部门或主管部门颁发的注册登记证书）正本或副本原件及加盖公章的复印件、法人组织机构代码证原件及加盖公章的复印件、法定代表人证明书、加盖公章的法定代表人身份证复印件、法定代表人《授权委托书》、经办人身份证件原件及复印件、《证券代理业务协议书》客户联、同名单位金穗借记卡一并交银行操作员。 （2）银行操作员审核《证券代理业务协议书》和《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》填写是否规范、内容是否完整，证件和资料是否齐全、有效，机构投资者盖章是否与预留银行印鉴一致。无误后进入移植客户签约交易菜单录入客户名称，刷卡读入金穗借记卡号，提请投资者输入借记卡密码、选择证件类型、录入证件号码，其中，机构投资者证件类型选择营业执照或法人组织机构代码证、证件号码输入营业执照号码或法人组织机构代码，选择输入资金账号，提请投资者输入资金账户密码，录入机构代码，选择邮寄对账单选项。经审核无误，提交系统处理。 （3）银行操作人员收到受理成功信息后，使用空白凭证打印《移植客户签约》回单一式二联，交投资者签字确认，在《证券代理业务协议书》、《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《移植客户签约》回单上加盖银行业务章和操作员名章。将《移植客户签约》回单的一联留存作为当日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、法人授权委托书及投资者提交的资料复印件作为传票附件；另一联《移植客户签约》回单、《证券代理业务协议书》客户联连同金穗借记卡、证件的原件交还投资者；《证券代理业务协议书》的银行留存联专夹保管。 （4）收到受理不成功信息时须向投资者说明原因，并将身份证件、金穗借记卡等相关资料交还投资者。 （二）对公结算账户存管签约（交易码：8203） 1、对公结算账户存管签约业务适用于已