XXX银行内部控制系统、会计系统及计算机系统等开业筹备情况报告.docx

XXX银行内部控制系统、会计系统及计算机系统等开业筹备情况报告目录一、基本情况3（一）总行情况错误！未定义书签。（二）分行情况错误！未定义书签。二、内部控制制度筹备3三、有关内部控制制度3（一）组织结构31、合规经理32、市场部33、财务会计部34、风险管理部35、办公室36、授信业务部37、国际业务部38、资金部39、营业部310、IT人员311、授信合议会312、自查负责人岗及反洗钱专人岗3（二）业务系统31、授信贷款业务32、资金管理33、现金管理34、账户管理35、存取款制度36、汇款业务37、结售汇业务3（三）会计系统控制31、会计系统基本原理32、会计工作的主要任务33、会计监督机制34、预算管理制度3（四）计算机系统31、信息科技治理及组织结构32、信息安全管理33、外包及托管管理34、业务持续性规划3（五）分行内部审计管理31、总行对分行的内部审计事项32、本分行（筹）的主要自查工作3（六）重要空白凭证（有价单证）及会计印章管理31、重要空白凭证的管理32、会计印章的管理3（七）合规业务管理31、合规部门的组织体系和职责权限32、合规人员和合规负责人的业务内容33、合规部门的内部报告制度34、合规风险管理3（八）反洗钱制度31、本分行（筹）的反洗钱管理32、客户身份识别制度33、可疑及大额交易的识别和报告机制34、反洗钱调查制度35、持续监控和风险管理制度3（九）内部控制的监督与纠正31、内部控制的监督32、内部控制的纠正3（十）应急管理制度31、灾难恢复计划政策32、流动性风险应急预案33、支付清算应急预案3内部控制系统、会计系统及计算机系统等开业筹备情况报告一、基本情况略二、内部控制制度筹备健全完善内部控制制度是规范本银行经营行为、有效防范金融风险的主要措施，也是衡量本银行经营管理水平高低的重要标志。依据《商业银行内部控制指引》、《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》的要求，在本银行系统建立了统一的组织结构、业务系统、会计系统、计算机系统、重要空白凭证及公章管理、合规业务管理、反洗钱、内部控制的监督及纠正、应急管理等方面的内部控制制度（其中业务系统的内部控制制度主要包括贷款管理、资金管理、现金管理、汇款业务等），并进行相应的组织结构及人员岗位设置。三、有关内部控制制度（一）组织结构分行组织结构如下：略岗位及业务具体分工如下：1、合规经理负责关注相关法规变化并提供合规建议，协助内部合规培训，合规监管理事项的对外联系及落实监管部门的监管意见和要求，接收对违法、违规行为的举报，负责分支行合规风险识别和管理，传达和执行总行的合规计划，及时向分行行长、总行法律合规部门报告重大合规风险，并依规上报所在地监管当局。,合规经理受分行行长及总行法律合规部的领导。2、市场部负责支持提供客户产品需求等信息及总行产品研发所需信息；负责分支行新产品推出相关事宜（当地监管机构报告、向下级支行授权等）、新产品相关问题反馈等；组织分支行层面新产品培训；遵守总行相关卡业务规定、规范日常卡业务操作及与总行卡部门协调，拓展公司客户资源，扩大银行业务额，推进市场营销活动。此项业务分配给数名职员,均受分行行长的管理及总行领导。3、财务会计部负责本分行（筹）相关账务处理、银行账户管理、对账管理，以及各种统计报表的制作及上报总行等工作。此项业务分配给数名职员，均受部门经理的复核、管理。4、风险管理部负责分行风险管理工作，包括信用、流动性、市场、操作（不含法律风险）及其他风险的管理；落实总行风险管理各项方针、政策和方法；对分行风险状况进行分析、评价并报告总行风险管理部；与总行风险管理部联系，及时处理相关风险管理事项等。负责分行资产风险分类工作的组织、实施及认定，并向总行风险管理部报告资产风险分类情况等。负责计算分行贷款损失准备金计提数额，计算分行贷款损失准备金充足性并向总行风险管理部报告等。负责分行人民银行征信系统相关管理工作，并向总行风险管理部报告相关管理情况等。此项业务分配给数名职员，均受部门经理的复核、管理。5、办公室行政总务负责物品分配管理、文件管理、重要印章、重要凭证、执行经费；安保规定以及指南的遵守、安全管理、服务职员的管理、合同相关业务；人事薪酬负责员工招聘录用、职位调动晋升、薪酬管理、报表、社保公积金以及其他相关事宜。6、授信业务部负责贷前调查、审查、通知客户贷款的到期日、付息日、利率及利息，并负责贷款本息的收回；负责银行信贷登记咨询系统中查询客户信息，贷款发放、延期、收回等内容的登记与管理，不良债权的管理与收回。负责贷前审查的信用分析，贷后每年一度的信用评级，对不良贷款适时确定收回方案，并进行催收。此项业务分配给数名职员，实行审贷分离，职员间互相监督，授信业务由分行主管副行长进行复核及管理。7、国际业务部负责处理进出口贸易项