HouseView投资规划管控系统v.pptVIP

基金套餐－示意畫面 Ｑ＆Ａ * 可選擇投資年限與投資屬性的組合。各類組合會影響股票及債券的比例。投資年限越高，或屬性越積極，股票比例越高 而每一投組，系統皆會計算其所屬之風險與報酬。後續之基金挑選的配置，系統會自動依據此步驟的選擇，列出投資清單供理財顧問勾選 * 上一步驟決定了起始比例，接下來要選擇投資的市場。系統使用影響市場之因子，分析出目前各類市場的未來預估表現 表現以雨陰晴狀態呈現。讓使用者知道，評估後之市場未來狀況。系統會針對理財顧問勾選的市場，提供相對應基金供投資 * 上一步驟選擇欲投資之市場。接下來系統提供了勾選市場的相對應基金。每一基金都是經過評比，表現最佳的基金 基金選項最多有三檔，避免理財顧問限於不知如何選擇的窘境 * 勾選基金後，系統依據效率前緣計算出最佳之投資比例 此投組之風險報酬，將符合一開始，理財顧問所選擇的投資年限與屬性 * 資本資產定價模式（CAPM） E(R) = Rf + [ E(Rm)-Rf]*β β值愈大代表基金報酬率受大盤漲跌的影響愈大 Alpha 基金績效表現超越其所承擔的市場風險所應得報酬的額外部分 Alpha越高，代表基金經理人的選股功力越佳 。 指數基金 ? ＝0 夏普指標(Sharpe Ratio)： 每承擔一單位總風險，可得到的風險溢酬 IR 資訊比率（Information Ratio）： 每承擔一單位主動風險，可得到的主動報酬 衡量調整風險後的基金長期績效，主要用來評估基金相較於同類型基金(或是標竿指數)的表現及其穩定性 資訊比率愈高，代表優於同類型基金(或是標竿指數)的程度愈高。 * * * * House View 投資規劃管理系統1.標準版2.豪華版3.旗艦版 簡報大綱 標準版介紹 豪華版介紹 旗艦版介紹 標準版 標準版－系統功能 提供最簡單的投資理財系統工具 建立客戶資料及選擇屬性後，即可進行投資組合建議 三大步驟 完成基金配置 * 確認客戶資料及屬性 * 1 選市場 * 2 勾選基金 * 3 完成基金配置 豪華版 豪華版-系統功能 風險屬性 問卷 風險屬性 分析 系統工具 基金分析 基金篩選器 效率前緣 權重最適化 動態監控 績效評估 了解投資屬性（ＫＹＣ） 決定投資的目標 報酬的目標 風險的目標 投資限制： 稅、投資期限、流動性、法規限制、其他特殊需求 投資風險承受度 欲投資金額與可投資金額 Min(主觀風險，客觀風險) 主觀風險=主觀判斷想要承受的風險 客觀風險=f(資產規模, 流動性需求, 年齡, 收入狀況, 投資期限,…) 過去投資者的投資經驗與對未來的預期 風險屬性-問卷 風險屬性-分析 基金篩選器 過去一個月，表現搶眼 基金分析 最適化條件設定 投資組合之試算 設定限制：各檔基金投資上限30% 運算模組：利用效率前緣挑選最佳配置 基金投資上限、投資下限 資產類別投資上限、投資下限 資產配置 效率前緣 績效管理-動態監控 績效評估-累積報酬率回測試算 旗艦版 投組瀏覽器 增/刪資產 因子實驗室 資產配置 均異分析MVO 條件限制 投組分析 動態模擬 情境分析 投組分析 風格分析 動態監控 停損停利 投組比較 系統工具 篩選挑取 資產配置 績效評估 情境分析 設定篩選標準 選擇投資標的 設定投資條件 進行資產配置 挑選目標組合 選擇投資策略 設定投資情境 蒙地卡羅模擬 旗艦版-系統功能 設定標竿指數 進行風格分析 報酬基礎績效 即時監控系統 因子實驗室－示意畫面 樣本基金設定 選擇受測因子 因子測試結果 選取統計顯著比率大於0.5者，給定權重，形成綜合指標 基金評分綜合指標－示意畫面 給分標準設定 設定因子權重 綜合指標排名 * 基金篩選器 篩選基金 基金配置模型調整 基金配置結果 精選基金組合績效模擬 多頭市場表現 空頭市場表現 基金績效分析 基金動態監控 * * * * 可選擇投資年限與投資屬性的組合。各類組合會影響股票及債券的比例。投資年限越高，或屬性越積極，股票比例越高 而每一投組，系統皆會計算其所屬之風險與報酬。後續之基金挑選的配置，系統會自動依據此步驟的選擇，列出投資清單供理財顧問勾選 * 上一步驟決定了起始比例，接下來要選擇投資的市場。系統使用影響市場之因子，分析出目前各類市場的未來預估表現 表現以雨陰晴狀態呈現。讓使用者知道，評估後之市場未來狀況。系統會針對理財顧問勾選的市場，提供相對應基金供投資 * 上一步驟選擇欲投資之市場。接下來系統提供了勾選市場的相對應基金。每一基金都是經過評比，表現最佳的基金 基金選項最多有三檔，避免理財顧問限於不知如何選擇的窘境 * 勾選基金後，系統依據效率前緣計算出最佳之投資比例 此投組之風險報酬，將符合一開始，理財顧問所選擇的投資年