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第一篇 中央银行概述 第一章 中央银行制度的形成与发展 第二章 中央银行的地位与独立性 第三章 中央银行业务活动规则和资产 负债表 第一章 中央银行 制度的形成与发展 第一章 中央银行制度的形成与发展 学习目标： ? 了解中央银行产生的历史背景 ? 掌握中央银行产生的两条渠道 ? 了解我国中央银行制度的产生和发展历程 ? 掌握中央银行的性质、基本职能 ? 熟悉中央银行制度的基本类型 ? 掌握中央银行的资本组成类型和组织结构 中央银行是指在一国金融体系中处于中心地位、代表一国政府调控金融、经济发展的特殊金融组织。 第一节 中央银行的产生背景与中央银行制度的形成 一、中央银行制度形成的背景 （一）中央银行产生的历史背景 1、商品经济的快速发展 2、商业银行的普遍设立 3、货币关系与信用关系的广泛存在 4、经济发展中新的矛盾已经显现 （二）中央银行产生的客观现实经济背景 1、关于信用货币的发行问题 首先，一些中小银行不能适应商品经济发展。 其次，银行券与货币作为“一般等价物”的根本属性矛盾。 第三，银行券的兑换必须分别在原发行银行进行。 第四，银行券的流通和支付能力取决于它兑换金属货币的能力。 最后，分散发行带来的“货币发行纪律”问题。 2、关于票据交换和清算问题 随着银行业务的扩大，票据交换业务越来越繁重。迫切要求建立一个全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心，快速清算银行间各种票据、使资金顺畅流通。 3、银行的支付保证能力问题 随着银行业务的规模扩大和复杂化，银行的经营风险也不断增大，资金调度困难和支付能力不足的情况经常出现。 因此，为了保护存款人的利益和金融体系的稳定，客观上需要有一家权威机构集中银行的一部分现金准备，充当银行的“最后贷款人”。 4、关于金融业的监督管理问题 由于金融业的特殊性，对金融业的监督管理如果完全依靠行政手段，则不仅扼杀金融市场的创造性和活力，大大降低金融市场效率。 政府对金融业的监督管理不得不依靠专门机构来实现。 5、关于向政府融资问题 为了弥补财政赤字，政府经常需要从银行获得资金融通。当政府需要巨额资金弥补财政赤字时，个别银行并不能满足政府需要。 资本主义发展到一定阶段，客观上需要有一个机构对政府的收支、资金往来和融资进行专门管理。 二、中央银行制度的形成与发展 （一）中央银行产生的两条渠道： 一是由信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。 二是政府出面直接组建中央银行。 （二）英格兰银行 （三）中央银行制度的发展 1．中央银行制度的推广 中央银行制度的推广具有三个特点： 1、大部分的中央银行都不是由商业银行自然演进而成，而是出于通货膨胀的压力，依靠政府的力量创建的。 2、第二，大部分中央银行在经历短暂的金本位制以后，大多对货币发行制度进行了改革。 3、由于20世纪30年代经济大危机，使人们认识到金融机构和金融体系保持稳定的必要性，进一步严格和增强了存款准备金制度，使之成为中央银行管理金融的重要手段。 2．中央银行制度的发展 （1）各国政府加强对中央银行控制的原因 ①金本位制已经完成历史使命，虚金本位制也难以恢复，为货币信用政策成为政府干预和调节经济的手段提供了重要条件。 ②宏观经济调节理论为国家干预经济提供了依据。 ③20世纪30年代大危机时代，罗斯福新政为政府通过中央银行干预经济提供了依据。 ④金本位制的消亡和国际贸易的不平衡发展带来贸易战、汇兑战和关税战此起彼伏，需要各国政府和金融当局的合作协调。 （2）中央银行制度发展变化的特点 ①中央银行实行国有化 ②中央银行成为国家干预和调节宏观经济的重要工具 ③中央银行调节经济手段的进一步成熟 ④中央银行成为各国政府进行政策协调窗口的作用越来越大 三、中国中央银行制度的产生和发展 （一）中央银行的萌芽 （二）国民政府时期的中央银行 （三）苏维埃政府时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行 （四）新中国时期的中央银行 1、1948年至1953年整顿经济时期 2、1953年至1983年计划经济时期 3、1983年以后改革开放时期 第二节 中央银行的性质与职能 中央银行的性质与职能之间既相互联系，又相互制约。中央银行的性质决定职能，职能是其性质的体现。 一、中央银行的性质 （一）从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构 1、业务对象特殊：中央银行业务对象仅限于政府和金融机构