保单活化需求分析.pdfVIP

保單活化 需求分析 符合以下任一狀態 ， 【商業保險可提供的 4 大解決 方案】評估 可進一步評估需求及適合方 式  非家中主要經濟來源 ，準備退 保單活化 買新保單 部分解約 保單貸款 休或已退休 優點： 優點： 優點： 優點： 沒有子女且老年生活資金不足 1.轉換年金險活越久領越 選擇多、可挑選 1.資金運用彈性 1.資金運用彈性  未準備足夠的老年生活資金 多最高領到110 歲 符合需求商品 2.保有一定壽險保 2. 對壽險保障影響小 目前保單只有身故保障 2.轉換醫療險，住院時保險 障  缺點： 想強化保障完整度(退休收 公司提供即時醫療給付 缺點： 缺點： 1.需額外支付貸款利 入、長看保障或醫療保障)  缺點： 1.保費貴 1.解約可得資金將 息且保單可能停效 擁有 1.壽險保障降低 ，短期身故 2.現在年齡可 低於減少之保額 2.可貸資金低於保 特定壽 需求 給付金將低於原險保障 能已無法購 2. 需要資金時，需重 額、解約金 險保單 判斷 2.轉換後新險可能沒有解 買保單 覆辦理解約作業 3.需要資金時，需重 客群 約金，也不能保單貸款 覆辦理貸款作業 無保單活化需求 提醒您，可依照自身需求及偏好進行方案選擇!  家中主要經濟來源，且尚未打 若您想進一步了解【保單活化】詳細內容 ，歡迎 算進行退休規劃 透過以下管道洽詢： 1.免費服務專線： 持有壽險保單是做為財產傳承 0800-036599 已有足夠的老年 生活資金 2. 全台國泰人壽服務中心櫃檯 已有完整的保障準備 (年金險、 3. 聯絡您的國泰人壽服務人員 長看險、醫療險) 4. 【保單活化範例 】 65 歲陳小姐 ，45 歲時投保一張保額 300萬元的終身壽險 ，現已繳費期滿，累 積總繳保費 114萬 ，解約金123.3萬，若於 65 歲時選擇辦理保單活化專案： ※原壽險保額 300萬，轉換各商品後最高總領回比較表 方式